社保上三期指的是什么，什么是健康保險(xiǎn)的保險(xiǎn)免賠額度等待期

來(lái)源：整理時(shí)間：2022-12-16 09:22:11 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，什么是健康保險(xiǎn)的保險(xiǎn)免賠額度等待期

免賠額主要針對(duì)健康保險(xiǎn)分類(lèi)中的醫(yī)療保險(xiǎn)的一種理賠成本控制方法，從而間接節(jié)約保險(xiǎn)費(fèi)。醫(yī)療保險(xiǎn)分為費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)型和定額給付型兩種，一般設(shè)置免賠額為一定額度，費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)型們很費(fèi)用、住院費(fèi)用保險(xiǎn)如設(shè)立門(mén)診費(fèi)用500元、1000元，定額給付型住院津貼保險(xiǎn)設(shè)置一定的天數(shù)如3天，即在這一額度內(nèi)，保險(xiǎn)公司不予支付，由被保險(xiǎn)人自負(fù)。其原理是門(mén)診醫(yī)療費(fèi)用和住院日數(shù)的分布是正偏態(tài)分布，即小額度的發(fā)生數(shù)多，大額度的發(fā)生數(shù)少。因此，理賠處理的費(fèi)用會(huì)集中在額度小而發(fā)生數(shù)多的情況，理賠處理成本很大，這樣保險(xiǎn)費(fèi)就會(huì)增加。實(shí)際上，保險(xiǎn)公司的理賠處理成本來(lái)源于所有客戶所繳的保險(xiǎn)費(fèi)。通過(guò)免賠額度的設(shè)置，就把大量的理賠處理成本由客戶自行消化了，降低了保險(xiǎn)公司理賠賠付成本和理賠處理的成本，從而降低了客戶的保險(xiǎn)費(fèi)支出，提供了健康保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)效率。

免賠額簡(jiǎn)單說(shuō)就是100元以上才賠付，這一百元就是免賠！等待期指投保后一定時(shí)間內(nèi)免去賠付義務(wù)，如健康險(xiǎn)等待期90天，而客戶在30天就住院，那么相關(guān)費(fèi)用不予報(bào)銷(xiāo)！

（1）免賠額度，就是當(dāng)你去報(bào)銷(xiāo)時(shí)，實(shí)際開(kāi)銷(xiāo)必須超過(guò)免賠額度，才可以報(bào)銷(xiāo)，又成為起付線。比如說(shuō)，如果免賠額度是100元，那么，你只有超過(guò)100元的部分，才可以報(bào)銷(xiāo)。不是所有公司的產(chǎn)品，都有免賠額度。（2）等待期，是這份合同生效之后，為了防止帶病投保，在隨后的90天（具體天數(shù)看合同）內(nèi)，如果出現(xiàn)癥狀，不予承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。第2年及之后，就沒(méi)有等待期。

什么是健康保險(xiǎn)的保險(xiǎn)免賠額度等待期

2，股市的幾千點(diǎn)是啥意思

上證指數(shù)

股市的幾千點(diǎn)是股票的大盤(pán)指數(shù)為幾千點(diǎn)的意思。大盤(pán)指數(shù)一般是指滬市的“上證綜合指數(shù)”和深市的“深證成份股指數(shù)”。它能科學(xué)地反應(yīng)整個(gè)股票市場(chǎng)的行情，如股票的整體漲跌或股票價(jià)格走勢(shì)等。如果大盤(pán)指數(shù)逐漸上漲，即可判斷多數(shù)的股票都在上漲，相反，如果指數(shù)逐漸下降，即大多數(shù)股票都在下跌。如果一個(gè)牛市是可逆轉(zhuǎn)的，股民只賠不賺。我國(guó)上海股市上證指數(shù)的中間點(diǎn)位約為600點(diǎn)，在1993年初的牛市中，滬市曾突破過(guò)1500點(diǎn)，后在1994年的7月跌回到300多點(diǎn)；1994年9月，滬市又沖上1000點(diǎn)，但不久又跌到600點(diǎn)以下。從這幾年的指數(shù)運(yùn)行來(lái)看，上證指數(shù)總是從600點(diǎn)以下開(kāi)始啟動(dòng)，形成一個(gè)牛市后又回到600點(diǎn)，可以說(shuō)上海股市的所有牛市都是可逆的。當(dāng)上證指數(shù)從600點(diǎn)沖上1000點(diǎn)又回到原地，對(duì)于個(gè)別股民來(lái)說(shuō)，可能有賺有賠，相互間進(jìn)行了財(cái)富的轉(zhuǎn)移。但對(duì)于股民這個(gè)群體而言，他們不但無(wú)所得且還有所失。擴(kuò)展資料：大盤(pán)指數(shù)的計(jì)算方法：1、股價(jià)平均數(shù)的計(jì)算股票價(jià)格平均數(shù)反映一定時(shí)點(diǎn)上市股票價(jià)格的絕對(duì)水平，它可分為簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)、修正的股價(jià)平均數(shù)、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)三類(lèi)。人們通過(guò)對(duì)不同時(shí)點(diǎn)股價(jià)平均數(shù)的比較，可以看出股票價(jià)格的變動(dòng)情況及趨勢(shì)。(1)簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是將樣本股票每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數(shù)得出的，即：簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)=(P1+P2+P3+…+Pn)/n世界上第一個(gè)股票價(jià)格平均——道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)在1928年10月1日前就是使用簡(jiǎn)單算術(shù)平均法計(jì)算的?，F(xiàn)假設(shè)從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種，在某一交易日的收盤(pán)價(jià)分別為10元、16元、24元和30元，計(jì)算該市場(chǎng)股價(jià)平均數(shù)。將上述數(shù)置入公式中，即得：股價(jià)平均數(shù)=(P1+P2+P3+P4)/n=（10+16+24+30）/4=20(元)簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)雖然計(jì)算較簡(jiǎn)便，但它有兩個(gè)缺點(diǎn)：一是它未考慮各種樣本股票的權(quán)數(shù)，從而不能區(qū)分重要性不同的樣本股票對(duì)股價(jià)平均數(shù)的不同影響。二是當(dāng)樣本股票發(fā)生股票分割派發(fā)紅股、增資等情況時(shí)，股價(jià)平均數(shù)會(huì)產(chǎn)生斷層而失去連續(xù)性，使時(shí)間序列前后的比較發(fā)生困難。例如，上述D股票發(fā)生以1股分割為3股時(shí)，股價(jià)勢(shì)必從30元下調(diào)為10元，這時(shí)平均數(shù)就不是按上面計(jì)算得出的20元，而是(10+16+24+10)/4=15(元)。這就是說(shuō)，由于D股分割技術(shù)上的變化，導(dǎo)致股價(jià)平均數(shù)從20元下跌為15元(這還未考慮其他影響股價(jià)變動(dòng)的因素)，顯然不符合平均數(shù)作為反映股價(jià)變動(dòng)指標(biāo)的要求。(2)修正的股份平均數(shù)修正的股價(jià)平均數(shù)有兩種：一是除數(shù)修正法，又稱道式修正法。這是美國(guó)道·瓊斯在1928年創(chuàng)造的一種計(jì)算股價(jià)平均數(shù)的方法。該法的核心是求出一個(gè)常數(shù)除數(shù)，以修正因股票分割、增資、發(fā)放紅股等因素造成股價(jià)平均數(shù)的變化，以保持股份平均數(shù)的連續(xù)性和可比性。具體作法是以新股價(jià)總額除以舊股價(jià)平均數(shù)，求出新的除數(shù)，再以計(jì)算期的股價(jià)總額除以新除數(shù)，這就得出修正的股價(jià)平均數(shù)。即：新除數(shù)=變動(dòng)后的新股價(jià)總額/舊的股價(jià)平均數(shù)修正的股價(jià)平均數(shù)=報(bào)告期股價(jià)總額/新除數(shù)在前面的例子除數(shù)是4，經(jīng)調(diào)整后的新的除數(shù)應(yīng)是：新的除數(shù)=(10+16+24+10)/20=3，將新的除數(shù)代入下列式中，則：修正的股價(jià)平均數(shù)=(10+16+24+10)/3=20(元)得出的平均數(shù)與未分割時(shí)計(jì)算的一樣，股價(jià)水平也不會(huì)因股票分割而變動(dòng)。二是股價(jià)修正法。股價(jià)修正法就是將股票分割等，變動(dòng)后的股價(jià)還原為變動(dòng)前的股價(jià)，使股價(jià)平均數(shù)不會(huì)因此變動(dòng)。美國(guó)《紐約時(shí)報(bào)》編制的500種股價(jià)平均數(shù)就采用股價(jià)修正法來(lái)計(jì)算股價(jià)平均數(shù)。(3)加權(quán)股價(jià)平均數(shù)加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是根據(jù)各種樣本股票的相對(duì)重要性進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算的股價(jià)平均數(shù)，其權(quán)數(shù)(Q)可以是成交股數(shù)、股票總市值、股票發(fā)行量等。2、股票指數(shù)的計(jì)算股票指數(shù)是反映不同時(shí)點(diǎn)上股價(jià)變動(dòng)情況的相對(duì)指標(biāo)。通常是將報(bào)告期的股票價(jià)格與定的基期價(jià)格相比，并將兩者的比值乘以基期的指數(shù)值，即為該報(bào)告期的股票指數(shù)。(1)相對(duì)法：相對(duì)法又稱平均法，就是先計(jì)算各樣本股票指數(shù)。再加總求總的算術(shù)平均數(shù)。其計(jì)算公式為：股票指數(shù)=n個(gè)樣本股票指數(shù)之和/n英國(guó)的《經(jīng)濟(jì)學(xué)家》普通股票指數(shù)就使用這種計(jì)算法。(2)綜合法：綜合法是先將樣本股票的基期和報(bào)告期價(jià)格分別加總，然后相比求出股票指數(shù)。即：股票指數(shù)=報(bào)告期股價(jià)之和/基期股價(jià)之和代入數(shù)字得：股價(jià)指數(shù)=(8+12+14+18)/(5+8+10+15)=52/38=136.8%即報(bào)告期的股價(jià)比基期上升了36.8%。從平均法和綜合法計(jì)算股票指數(shù)來(lái)看，兩者都未考慮到由各種采樣股票的發(fā)行量和交易量的不相同，而對(duì)整個(gè)股市股價(jià)的影響不一樣等因素，因此，計(jì)算出來(lái)的指數(shù)亦不夠準(zhǔn)確。為使股票指數(shù)計(jì)算精確，則需要加入權(quán)數(shù)，這個(gè)權(quán)數(shù)可以是交易量，亦可以是發(fā)行量。(3)加權(quán)法：加權(quán)股票指數(shù)是根據(jù)各期樣本股票的相對(duì)重要性予以加權(quán)，其權(quán)數(shù)可以是成交股數(shù)、股票發(fā)行量等。按時(shí)間劃分，權(quán)數(shù)可以是基期權(quán)數(shù)，也可以是報(bào)告期權(quán)數(shù)。以基期成交股數(shù)(或發(fā)行量)為權(quán)數(shù)的指數(shù)稱為拉斯拜爾指數(shù)；以報(bào)告期成交股數(shù)(或發(fā)行量)為權(quán)數(shù)的指數(shù)稱為派許指數(shù)。拉斯拜爾指數(shù)偏重基期成交股數(shù)(或發(fā)行量)，而派許指數(shù)則偏重報(bào)告期的成交股數(shù)(或發(fā)行量)。當(dāng)前世界上大多數(shù)股票指數(shù)都是派許指數(shù)。參考資料來(lái)源：搜狗百科—大盤(pán)指數(shù)

股票常常說(shuō)突破幾千點(diǎn)指上證綜合指數(shù)（大盤(pán)指數(shù)）達(dá)到幾千點(diǎn)。上證指數(shù)概念：上證綜合指數(shù)是最早發(fā)布的指數(shù)，是以上海證券交易所掛牌上市的全部股票為計(jì)算范圍，以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價(jià)指數(shù)。這一指數(shù)自1991年7月15日起開(kāi)始實(shí)時(shí)發(fā)布，基日定為1990年12月19日，基日指數(shù)定為100點(diǎn)。因?yàn)樗臉颖痉秶鷱V所以能代表整個(gè)市場(chǎng)的大概走勢(shì)，以投資判斷市場(chǎng)最常用的指標(biāo)，因此平常所說(shuō)股市多少點(diǎn)就是指上證綜合指數(shù)。股票價(jià)格指數(shù)：股票價(jià)格指數(shù)就是用以反映整個(gè)股票市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)。簡(jiǎn)稱為股票指數(shù)。它是由證券交易所或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)編制的表明股票行市變動(dòng)的一種供參考的指示數(shù)字。由于股票價(jià)格起伏無(wú)常，投資者必然面臨市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

股票指數(shù)即股票價(jià)格指數(shù)。是由證券交易所或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)編制的表明股票行市變動(dòng)的一種供參考的指示數(shù)字。由于股票價(jià)格起伏無(wú)常，投資者必然面臨市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于具體某一種股票的價(jià)格變化，投資者容易了解，而對(duì)于多種股票的價(jià)格變化，要逐一了解，既不容易，也不勝其煩。為了適應(yīng)這種情況和需要，一些金融服務(wù)機(jī)構(gòu)就利用自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和熟悉市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)，編制出股票價(jià)格指數(shù)，公開(kāi)發(fā)布，作為市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的指標(biāo)。投資者據(jù)此就可以檢驗(yàn)自己投資的效果，并用以預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的動(dòng)向。同時(shí)，新聞界、公司老板乃至政界領(lǐng)導(dǎo)人等也以此為參考指標(biāo)，來(lái)觀察、預(yù)測(cè)社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)。這種股票指數(shù)，也就是表明股票行市變動(dòng)情況的價(jià)格平均數(shù)。編制股票指數(shù)，通常以某年某月為基礎(chǔ)，以這個(gè)基期的股票價(jià)格作為100，用以后各時(shí)期的股票價(jià)格和基期價(jià)格比較，計(jì)算出升除的百分比，就是該時(shí)期的股票指數(shù)。投資者根據(jù)指數(shù)的升降，可以判斷出股票價(jià)格的變動(dòng)趨勢(shì)。并且為了能實(shí)時(shí)的向投資者反映股市的動(dòng)向，所有的股市幾乎都是在股價(jià)變化的同時(shí)即時(shí)公布股票價(jià)格指數(shù)。計(jì)算股票指數(shù)，要考慮三個(gè)因素：一是抽樣，即在眾多股票中抽取少數(shù)具有代表性的成份股；二是加權(quán)，按單價(jià)或總值加權(quán)平均，或不加權(quán)平均；三是計(jì)算程序，計(jì)算算術(shù)平均數(shù)、幾何平均數(shù)，或兼顧價(jià)格與總值。由于上市股票種類(lèi)繁多，計(jì)算全部上市股票的價(jià)格平均數(shù)或指數(shù)的工作是艱巨而復(fù)雜的，因此人們常常從上市股票中選擇若干種富有代表性的樣本股票，并計(jì)算這些樣本股票的價(jià)格平均數(shù)或指數(shù)。用以表示整個(gè)市場(chǎng)的股票價(jià)格總趨勢(shì)及漲跌幅度。計(jì)算股價(jià)平均數(shù)或指數(shù)時(shí)經(jīng)?？紤]以下四點(diǎn)：(1)樣本股票必須具有典型性、普通性，為此，選擇樣本對(duì)應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場(chǎng)影響力、股票等級(jí)、適當(dāng)數(shù)量等因素。(2)計(jì)算方法應(yīng)具有高度的適應(yīng)性，能對(duì)不斷變化的股市行情作出相應(yīng)的調(diào)整或修正，使股票指數(shù)或平均數(shù)有較好的敏感性。(3) 要有科學(xué)的計(jì)算依據(jù)和手段。計(jì)算依據(jù)的口徑必須統(tǒng)一，一般均以收盤(pán)價(jià)為計(jì)算依據(jù)，但隨著計(jì)算頻率的增加，有的以每小時(shí)價(jià)格甚至更短的時(shí)間價(jià)格計(jì)算。(4) 基期應(yīng)有較好的均衡性和代表性。

談?wù)勎覍?duì)這一輪下跌的看法：總體上，是新一輪下跌，絕對(duì)不是什么二次探底，也不會(huì)像某位自以為是高人的版主所謂的底就在2700點(diǎn)，這次的下跌空間將遠(yuǎn)超市場(chǎng)大多數(shù)人的想像，這一輪很有可能跌到2300之下了。至于未來(lái)，真正的底部或許是1打頭的點(diǎn)位了。至于原因，下面幾個(gè)： 1、通貨膨脹。通脹無(wú)牛市?，F(xiàn)在是這樣，將來(lái)也將是這樣。別看cpi怎么樣了，重點(diǎn)要看ppi，它代表是的工業(yè)企業(yè)的成本價(jià)格，ppi越高，企業(yè)的利潤(rùn)就越低。并且，ppi所帶來(lái)的壓力最終是要通過(guò)工業(yè)品價(jià)格傳導(dǎo)給cpi的。這也是為什么央行在數(shù)據(jù)尚未公布就直接加了一個(gè)點(diǎn)的準(zhǔn)備金率的主要原因了，接下來(lái)就要加息。 ppi是連續(xù)三個(gè)月創(chuàng)新高了。真正做票兒的人關(guān)心的是ppi。這次通脹是全球性的，不止我們一家。所以，要有充分的心理準(zhǔn)備，通脹的持續(xù)時(shí)間和影響面及殺傷力都會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)我們的普遍預(yù)期的。 2、金融危機(jī)。已經(jīng)有苗頭了，越南、泰國(guó)、馬來(lái)西亞、印度、小日本兒，遠(yuǎn)的非洲的尼日利亞等等。一個(gè)共同的特征：本幣大幅貶值；股市、房市暴跌不止、物價(jià)持續(xù)上漲、外資大量流出。這些特征與上次的亞洲金融危機(jī)何其相似！越南出了問(wèn)題，為什么我們這么緊張？如果說(shuō)上次我們政府通過(guò)行政手段成功帶領(lǐng)國(guó)家躲過(guò)了一場(chǎng)危機(jī)，那是因?yàn)楫?dāng)時(shí)的金融基本沒(méi)有開(kāi)放，人民幣根本就沒(méi)有升值一說(shuō)?，F(xiàn)在完全不一樣了。我們躲不過(guò)了，必須未雨綢繆。面對(duì)如此之大的危機(jī)，股市的這點(diǎn)兒下跌又算得了什么？抗衡危機(jī)的手段：停止本幣升值；大幅加息；全面價(jià)格管制。這些都是沒(méi)有辦法的辦法。但對(duì)市場(chǎng)的影響自不必多言了。 3、建制不周。這么多年，一直走政策市，剛剛要市場(chǎng)化，又碰到新問(wèn)題。正是由于政策干擾的原因，這十幾年的風(fēng)風(fēng)雨雨里，市場(chǎng)的基礎(chǔ)性制度建設(shè)基本上是停滯了的，現(xiàn)在剛開(kāi)始做。建制的過(guò)程本身就是痛苦的過(guò)程，一如我們現(xiàn)在必須要承受當(dāng)年股改時(shí)你拿人家非流通股東給的好處所帶來(lái)的現(xiàn)在要全面接手人家的籌碼一樣。制不全則無(wú)以規(guī)天下。建制不全的情況下，別指望再搞什么創(chuàng)新了。一個(gè)權(quán)證創(chuàng)設(shè)已經(jīng)鬧得天下不寧了，還指望什么期指和融資融券？把它們都當(dāng)成利好的人，我只能說(shuō)他是惟恐天下不亂。 4、自然災(zāi)害。地震、雪災(zāi)、洪水、狂風(fēng)、火災(zāi).今年不知是怎么了？接下來(lái)還有什么要發(fā)生，恐怕只有老天爺知道了。因?yàn)橥话l(fā)，所以無(wú)法預(yù)測(cè)和準(zhǔn)備。這是我看空的四大理由。剩下一些小的理由也沒(méi)什么大意思了，比如：機(jī)構(gòu)全面做空、比如外圍市場(chǎng)影響、比如地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)還未引爆及由此帶給銀行的壓力，太多了。看清了大方向，就別在意小細(xì)節(jié)了。熊市，所以現(xiàn)金為王。最后一句話：看不清的，就別死抗，從一只或幾只票里先出來(lái)，意味著你會(huì)有超過(guò)1000只以上的票來(lái)選擇。最后第二句話：留得青山在，永遠(yuǎn)有柴燒。最后第三句話：永遠(yuǎn)別與趨勢(shì)為敵。最后一句話：機(jī)會(huì)永遠(yuǎn)是跌出來(lái)的。

股市的幾千點(diǎn)是啥意思

3，什么是期指

期貨基本概念（一）期貨合約：是指在交易所達(dá)成的，受法律約束的，并規(guī)定在將來(lái)特定地點(diǎn)和時(shí)間交割某一特定商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。所謂標(biāo)準(zhǔn)化合約是指合約的數(shù)量、質(zhì)量、交貨時(shí)間和地點(diǎn)等都是既定的，唯一的變量是價(jià)。在談?wù)摵霞s時(shí)，人們很自然地認(rèn)為，合約就是印得密密麻麻的一紙文書(shū)。誠(chéng)然，期貨合約確實(shí)涉及大量的文件和文書(shū)工作，但是期貨合約并非一紙文書(shū)。期貨合約是通過(guò)期貨交易所達(dá)成的一項(xiàng)具有法律約束力的協(xié)議，即同意在將來(lái)買(mǎi)賣(mài)某種商品的契約。期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化條款一般包括：（1）交易數(shù)量和單位條款。每種商品的期貨合約規(guī)定了統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)量和數(shù)量單位，統(tǒng)稱“交易單位”。例如，大連商品交易所規(guī)定大豆期貨合約的交易單位為10噸。也就是說(shuō)，你在大連商品交易所買(mǎi)賣(mài)大豆期貨合約，起步就得10噸，用期貨市場(chǎng)的術(shù)語(yǔ)表達(dá)就是1手，這是最小的交易單位。在期貨市場(chǎng)，你不可以買(mǎi)5噸或賣(mài)出8噸大豆。（2）質(zhì)量和等級(jí)條款。商品期貨合約規(guī)定了統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)化的質(zhì)量等級(jí)，一般采用國(guó)家制定的商品質(zhì)量等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。例如，大連商品交易所大豆期貨的交割標(biāo)準(zhǔn)采用國(guó)標(biāo)。（3）交割地點(diǎn)條款。期貨合約為期貨交易的實(shí)物交割指定了標(biāo)準(zhǔn)化的、統(tǒng)一的實(shí)物商品的交割倉(cāng)庫(kù)，以保證實(shí)物交割的正常進(jìn)行。大連是我國(guó)重要的糧食集散地之一，倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)非常發(fā)達(dá)，目前，大連商品交易所的指定交割倉(cāng)庫(kù)都設(shè)在大連。（4）交割期條款。商品期貨合約對(duì)進(jìn)行實(shí)物交割的月份作了規(guī)定。剛開(kāi)始商品期貨交易時(shí)，你最先注意到的是：每種商品有幾個(gè)不同的合約，每個(gè)合約標(biāo)示著一定的月份，如1999年11月大豆合約與2000年5月大豆合約。（5）最小變動(dòng)價(jià)位條款。指期貨交易時(shí)買(mǎi)賣(mài)雙方報(bào)價(jià)所允許的最小變動(dòng)幅度，每次報(bào)價(jià)時(shí)價(jià)格的變動(dòng)必須是這個(gè)最小變動(dòng)價(jià)位的整數(shù)倍，大連商品交易所大豆期貨合約的最小變動(dòng)價(jià)位為1元/噸。也就是說(shuō)，當(dāng)你買(mǎi)賣(mài)大豆期貨時(shí)，不可能出現(xiàn)2188.5元/噸這樣的價(jià)格。（6）漲跌停板幅度條款。指交易日期貨合約的成交價(jià)格不能高于或低于該合約上一交易日結(jié)算價(jià)的一定幅度。例如，大連商品交易所規(guī)定，大豆期貨的漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的3%。（7）最后交易日條款。指期貨合約停止買(mǎi)賣(mài)的最后截止日期。每種期貨合約都有一定的月份限制，到了合約月份的一定日期，就要停止合約的買(mǎi)賣(mài)，準(zhǔn)備進(jìn)行實(shí)物交割。例如，大連商品交易所規(guī)定，大豆期貨的最后交易日為合約月份的第十個(gè)交易日。現(xiàn)附大連商品交易所黃大豆1號(hào)期貨合約供參考。交易品種黃大豆1號(hào) 交易單位 10噸/手報(bào)價(jià)單位人民幣最小變動(dòng)價(jià)位 1元/噸漲跌停板幅度上一交易日結(jié)算價(jià)的3％合約交割月份 1,3,5,7,9,11 交易時(shí)間每周一至周五上午9:00～11:30,下午13:30～15:00 最后交易日合約月份第十個(gè)交易日最后交割日最后交易日后七日(遇法定節(jié)假日順延) 交割等級(jí) 具體內(nèi)容見(jiàn)附表交割地點(diǎn) 大連商品交易所指定交割倉(cāng)庫(kù) 交易保證金合約價(jià)值的5％交易手續(xù)費(fèi) 10元/手交割方式集中交割交易代碼 A 上市交易所大連商品交易所（二）期貨交易：是指在期貨交易所內(nèi)集中買(mǎi)賣(mài)期貨合約的交易活動(dòng)。期貨交易的全過(guò)程可以概括為開(kāi)倉(cāng)、持倉(cāng)、平倉(cāng)或?qū)嵨锝桓睢? 開(kāi)倉(cāng)，是指交易者新買(mǎi)入或新賣(mài)出一定數(shù)量的期貨合約，例如，你可賣(mài)出10手大豆期貨合約，當(dāng)這一筆交易是你的第一次買(mǎi)賣(mài)時(shí)，就被稱為開(kāi)倉(cāng)交易。在期貨市場(chǎng)上，買(mǎi)入或賣(mài)出一份期貨合約相當(dāng)于簽署了一份遠(yuǎn)期交割合同。開(kāi)倉(cāng)之后尚沒(méi)有平倉(cāng)的合約，叫未平倉(cāng)合約或者平倉(cāng)頭寸，也叫持倉(cāng)。開(kāi)倉(cāng)時(shí)，買(mǎi)入期貨合約后所持有的頭寸叫多頭頭寸，簡(jiǎn)稱多頭；賣(mài)出期貨合約后所持有的頭寸叫空頭頭寸，簡(jiǎn)稱空頭。如果交易者將這份期貨合約保留到最后交易日結(jié)束，他就必須通過(guò)實(shí)物交割來(lái)了結(jié)這筆期貨交易，然而，進(jìn)行實(shí)物交割的是少數(shù)。大約99％的市場(chǎng)參與者都在最后交易日結(jié)束之前擇機(jī)將買(mǎi)入的期貨合約賣(mài)出，或?qū)①u(mài)出的期貨合約買(mǎi)回，即通過(guò)筆數(shù)相等、方向相反的期貨交易來(lái)對(duì)沖原有的期貨合約，以此了結(jié)期貨交易，解除到期進(jìn)行實(shí)物交割的義務(wù)。舉例而言，如果你賣(mài)出大豆2000年5月合約10手，那么，你就應(yīng)在2000年5月到期前，買(mǎi)進(jìn)10手同一個(gè)合約來(lái)對(duì)沖平倉(cāng)，這樣，一開(kāi)一平，一個(gè)交易過(guò)程就結(jié)束了。這就象財(cái)務(wù)做帳一樣，同一筆資金進(jìn)出一次，帳就做平了。這種買(mǎi)回已賣(mài)出合約，或賣(mài)出已買(mǎi)入合約的行為就叫平倉(cāng)。交易者開(kāi)倉(cāng)之后可以選擇兩種方式了結(jié)期貨合約：要么擇機(jī)平倉(cāng)，要么保留至最后交易日并進(jìn)行實(shí)物交割。期貨交易者在買(mǎi)賣(mài)期貨合約時(shí)，可能盈利，也可能發(fā)生虧損。那么，從交易者自己的角度看，什么樣交易是盈利的？什么樣的交易是虧損的？請(qǐng)看一個(gè)例子，比如，你選擇了1手大豆合約的買(mǎi)賣(mài)。你以2188元／噸的價(jià)格賣(mài)出明年5月份交割的1手大豆合約。這時(shí)，你所處的交易部位就被稱為“空頭”部位，你現(xiàn)在可以說(shuō)你是一位“賣(mài)空者”或者說(shuō)你賣(mài)空1手大豆合約。當(dāng)你成為空頭時(shí)，你有兩種選擇。一種是一直到合約的期滿都保持空頭部位，交割時(shí)，你在現(xiàn)貨市場(chǎng)買(mǎi)入10噸大豆并提交給合約的買(mǎi)方。如果你能以低于2188元／噸的價(jià)格買(mǎi)入大豆，那么交割后你就能盈利；反之，你以高于2188元／噸的價(jià)格買(mǎi)入，你就會(huì)虧本。比如你付出2238元／噸購(gòu)買(mǎi)用于交割的大豆，那么，你將損失500元（不計(jì)交易、交割手續(xù)費(fèi)）。你作為空頭的另一種選擇是，當(dāng)大豆期貨的價(jià)格對(duì)你有利時(shí)，進(jìn)行對(duì)沖平倉(cāng)。也就是說(shuō)，如果你是賣(mài)方（空頭），你就能買(mǎi)入同樣一種合約成為買(mǎi)方而平倉(cāng)。如果這讓你迷惑不解，你可想想上面合約期滿時(shí)你是怎么做的：你從現(xiàn)貨市場(chǎng)買(mǎi)入大豆抵補(bǔ)空頭地位并將它提交給合約的買(mǎi)方，其實(shí)質(zhì)是一樣的。如果你既是空頭又是多頭，兩者相互抵銷(xiāo)，你便可撤離期貨市場(chǎng)了。如果你以2188元／噸做空頭，然后，又以2058元／噸做多頭，把原來(lái)持有的賣(mài)出合約買(mǎi)回來(lái)，那么你可賺1300元（不計(jì)交易手續(xù)費(fèi)）。

期貨指數(shù)：將主力合約的價(jià)格連起來(lái)就是期貨指數(shù)的價(jià)格，成交量有各合約加權(quán)或就是主力合約成交量。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)股指就是股市的點(diǎn)數(shù)，比如現(xiàn)在2800，股指期貨就是買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)數(shù)的合約

這么長(zhǎng)我就微不來(lái)復(fù)制了.給你幾個(gè)網(wǎng)站你看看就會(huì)了,我就是自己學(xué)會(huì)的 http://www.chinawinner.net/qihuozhishi.htm(期貨常識(shí)) http://www.9lvyou.com/gupiao/qihuo/(股票財(cái)經(jīng)網(wǎng)) http://www.xingyeu.cn/qihuo/qihuojiaoyizhishi/(期貨交易知識(shí)) 覺(jué)得好可要給我最佳啊

期貨交易從表面的手法看，有許多種：主動(dòng)交易者、被動(dòng)交易者、短線交易者、中線交易者、長(zhǎng)線交易者、套利交易者。短線交易者中又可分為單向波段交易者、雙向交易者、純粹慣性交易炒單者和隔夜倉(cāng)等等不同類(lèi)型，這里我們只討論狹義的短線范疇，其他內(nèi)容不再討論。短線是個(gè)寬泛而相對(duì)的概念，是指完成一個(gè)建倉(cāng)平倉(cāng)回合時(shí)間很短的操作方式。其實(shí)似乎也并無(wú)嚴(yán)格的時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)，日內(nèi)交易算短線，一周完成個(gè)回合似乎也能叫短線的。我這里不用時(shí)間，而用操作理念來(lái)作為劃分標(biāo)準(zhǔn)。換句話說(shuō)，我采用狹義的短線定義。所謂短線，是一種不依據(jù)基本面，只依據(jù)短期市場(chǎng)狀態(tài)進(jìn)行交易的操作方式，其操作依據(jù)在于市場(chǎng)的慣性和自我驗(yàn)證，而操作回合時(shí)間較短只是這種操作自然而然的必然屬性。按照這種定義方式，市場(chǎng)中絕大多數(shù)短線交易者都不是短線手了，我在這里只說(shuō)我所定義的短線交易者的幾個(gè)重要特點(diǎn)或?qū)傩裕? ·短線交易者不關(guān)心基本面：依據(jù)基本面的操作實(shí)質(zhì)上是因果邏輯在市場(chǎng)和操作中的運(yùn)用。而短線交易者依據(jù)的不是因果邏輯，他早已拋棄了這種似乎已經(jīng)被人類(lèi)社會(huì)反復(fù)證明的通用邏輯方式，再說(shuō)了，從時(shí)間上來(lái)看，較大時(shí)間跨度的基本面變化對(duì)日內(nèi)反復(fù)雙向操作也根本無(wú)意義。 ·短線交易者不依賴預(yù)測(cè)或預(yù)期為操作依據(jù)：短線交易者只關(guān)心現(xiàn)在，并不認(rèn)為有必要去關(guān)心過(guò)去和將來(lái)，而且也并沒(méi)有狂妄地覺(jué)得自己能知道太多的東西。他只知道現(xiàn)在，也只把握現(xiàn)在，所有讓他脫離現(xiàn)在的操作處境都是他所一定要避免的。預(yù)測(cè)與預(yù)期的本質(zhì)基本上也是因果邏輯式的，或者是別的無(wú)法找到真實(shí)依據(jù)的玄學(xué)基礎(chǔ)的，而因果邏輯和玄學(xué)都是短線交易者所回避的。 ·盤(pán)感是內(nèi)化的市場(chǎng)，而不是說(shuō)不清道不明的無(wú)法穩(wěn)定的某種感覺(jué)：盤(pán)感在所有類(lèi)型的操作中都占據(jù)很重要的位置。可惜的是，幾乎所有人都說(shuō)不清盤(pán)感到底是什么東西，又如何可以有效地進(jìn)行培養(yǎng)和訓(xùn)練。對(duì)于短線操作者而言，盤(pán)感的真實(shí)含義是在長(zhǎng)期正確的市場(chǎng)觀察和交易基礎(chǔ)上，充分放松自己，慢慢內(nèi)化并穩(wěn)定了的市場(chǎng)。換句話說(shuō)，盤(pán)感的來(lái)源和基礎(chǔ)都在于，將外在市場(chǎng)內(nèi)化于自己的身體（注意，不是大腦），將對(duì)外在環(huán)境的反應(yīng)慢慢轉(zhuǎn)化為身體的本能，并通過(guò)解放或釋放本能的靈敏而得到穩(wěn)定放松的交易基礎(chǔ)。 ·短線交易者雖然看起來(lái)也常在方向上交易，但卻沒(méi)有真正的多空概念或意識(shí)：多空概念或意識(shí)其實(shí)大部分也是建立在預(yù)期基礎(chǔ)之上的，因此多數(shù)短線交易者實(shí)質(zhì)上都是在階段性的以單一方向?yàn)橹鞯牟ǘ紊线M(jìn)行交易，換句話說(shuō)：他們依據(jù)階段性的多空判斷進(jìn)行交易。水平的高低主要體現(xiàn)在階段多空意識(shí)的及時(shí)轉(zhuǎn)換上，多數(shù)交易都是在階段性的單一方向或所謂震蕩階段箱體范圍內(nèi)的迅速切換。而短線交易者沒(méi)有多空意識(shí)，他依據(jù)市場(chǎng)慣性和市場(chǎng)的自我驗(yàn)證進(jìn)行交易，每個(gè)行情階段都是雙向的，多數(shù)入場(chǎng)點(diǎn)還往往在逆市的高點(diǎn)或低點(diǎn)上。 ·短線交易者不關(guān)心市場(chǎng)人群劃分：短線交易者將所有交易者的類(lèi)型全部過(guò)濾了，他眼中只有一個(gè)統(tǒng)一的市場(chǎng)，不再關(guān)心從主力到散戶的各種類(lèi)型的交易群體。 ·短線交易者不依賴技術(shù)指標(biāo)，只判斷作為整體的市場(chǎng)演化階段：技術(shù)指標(biāo)先天就是描述性的，換句話說(shuō)，是一種滯后的描述性。運(yùn)用技術(shù)指標(biāo)雖然可以通過(guò)縮短時(shí)間層次，并在不同時(shí)間層次上進(jìn)行相互校驗(yàn)來(lái)降低滯后性，卻改變不了本質(zhì)。在短線交易者眼中，時(shí)間常常是一種錯(cuò)覺(jué)，雖然他似乎在時(shí)間內(nèi)交易，其交易依據(jù)卻在時(shí)間之外，時(shí)間只是行情展開(kāi)和演化的形式而已。 ·短線交易者不存在市場(chǎng)和品種的區(qū)別，只選擇最適合短線交易的類(lèi)型：在短線交易者眼中，世界上只有一個(gè)市場(chǎng)，也只有一個(gè)產(chǎn)品，那就是：聚集在一起交易的人群。而諸如不同市場(chǎng)的空間、節(jié)奏和韻律等區(qū)別，都是表面性的。短線交易者最大程度地過(guò)濾區(qū)別。如果實(shí)在要說(shuō)市場(chǎng)和品種的區(qū)別的話，那只是短線交易者更喜歡交易量較大、演化韻律較平滑、更容易進(jìn)出和隱藏自己的市場(chǎng)和品種而已。 ·短線交易者只運(yùn)用最簡(jiǎn)單的操作：那些套利、鎖倉(cāng)、倉(cāng)位和資金管理、操作紀(jì)律、止損、操作計(jì)劃等等諸如此類(lèi)的東西，除了降低他的操作快感和效率之外，沒(méi)有其他任何作用。 ·短線交易與其是種技術(shù)，不如說(shuō)是一種修養(yǎng)：短線交易者的交易基礎(chǔ)不在任何外在的分析、技術(shù)和技術(shù)組合之中，而在于將市場(chǎng)內(nèi)化、操作具備本能化基礎(chǔ)、依據(jù)觀察市場(chǎng)慣性和自我驗(yàn)證的修煉之中，并由之獲得了極強(qiáng)的處理單子的能力，連判斷的對(duì)錯(cuò)都不是最重要的。至于風(fēng)險(xiǎn)嘛，他要么是比風(fēng)險(xiǎn)更快，要么就是不會(huì)將自己置于無(wú)法操作與反應(yīng)的境地之下。 ·短線交易是快樂(lè)者的游戲：短線交易的心理和生理基礎(chǔ)是快樂(lè)的，而絕對(duì)不是那種火中取栗刀口上舔血的游戲。他的快樂(lè)來(lái)自幾個(gè)基礎(chǔ)：對(duì)盈虧的漠然并在這種漠然中保持非常好的心理與生理彈性、敢于盈利（與大家的想法不同，不敢盈利是這個(gè)市場(chǎng)中比不敢虧損更大的問(wèn)題）、沒(méi)有任何附加功課的交易方式（一離開(kāi)市場(chǎng)之后，他的心中就不再有市場(chǎng)存在了）其實(shí)，以上短線交易的基本屬性也完全適用于所謂中線、長(zhǎng)線交易，掌握這些內(nèi)容的交易者，已經(jīng)跨越了時(shí)間的層次，在任何時(shí)間層次上都一樣地交易，之所以選擇短線，只是因?yàn)槎叹€更快感、效率更高、所需要采用技術(shù)組合更單純而已，倒不是短、中、長(zhǎng)線交易有什么真正不同的內(nèi)涵

什么是期指