證券公司的評(píng)級(jí)共有5大類11個(gè)級(jí)別，分別有A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五個(gè)類別。這些大證券公司也不盡相同，有的證券公司在財(cái)富管理上強(qiáng)些，有的證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上相對(duì)較好，中國(guó)的證券公司估計(jì)大大小小有幾百家。
1、中國(guó)有哪些證券公司？各大證券公司有什么不同嗎？
中國(guó)的證券公司估計(jì)大大小小有幾百家。比較大的有中信證券、中金證信、銀河證券、華泰證券、海愛證券、國(guó)泰證券等，中小規(guī)模的證券公更多，比如有長(zhǎng)江證券、齊魯證券、江河證券、九洲證券、李大霄所在的英大證券等等。這些證券公司基本上的業(yè)務(wù)都是相近的，比如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、咨詢業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)等。但是由于監(jiān)管部分給這些證券公司劃分了星級(jí)，只有星級(jí)分?jǐn)?shù)高的證券公司才有開展更多業(yè)務(wù)的權(quán)力，
所以規(guī)模更大的證券公司往往星級(jí)更高，所能開展的業(yè)務(wù)范圍變大些，抗風(fēng)險(xiǎn)能力就較強(qiáng)。小規(guī)模的證券公司在業(yè)務(wù)范圍方面就小一些，收入的來(lái)源就少一些了，這些大證券公司也不盡相同，有的證券公司在財(cái)富管理上強(qiáng)些，有的證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上相對(duì)較好?？傮w來(lái)說(shuō)規(guī)模大的證券公司還是占些優(yōu)勢(shì)的，但是小證券公司一般都有當(dāng)?shù)氐呢?cái)政部分保護(hù)，有一定的地理優(yōu)勢(shì)。
2、為什么市面上有這么多證券公司，他們之間到底都有什么區(qū)別？
在沒有互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)可以足不出戶就聯(lián)通全國(guó)的工具之前，證券業(yè)務(wù)是和證券營(yíng)業(yè)部密不可分的，比如你以前開證券賬戶，是必須要臨柜的；你買股票可能還要到營(yíng)業(yè)部的交易大廳去交流看盤；想要了解投資資訊，最好的方法是參加證券公司舉辦的投資研討會(huì)，包括現(xiàn)在你要開通創(chuàng)業(yè)板或者科創(chuàng)板的交易權(quán)限，都必須到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)辦理，在全國(guó)只有兩個(gè)交易所的情況下，需要有足夠多的券商和營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所來(lái)為普通投資者提供相應(yīng)的服務(wù)，這是為什么會(huì)產(chǎn)生這么多券商和營(yíng)業(yè)部的根本原因。
在1995年混業(yè)經(jīng)營(yíng)以前，證券公司只是商業(yè)銀行或者信托公司的一個(gè)部門，而隨著中國(guó)的證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資者的需求也開始迸發(fā)，在1995年中國(guó)的《商業(yè)銀行法》確立了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的管理制度以后，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)紛紛從原來(lái)的主體剝離，成立專業(yè)的證券公司，當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)的三大證券公司分別是華夏、南方和國(guó)泰，注冊(cè)資本都達(dá)10億，但在證券行業(yè)的發(fā)展浪潮中，前兩者已經(jīng)被湮滅，只剩被合并的國(guó)泰君安。
從十幾家，到近百家，到截止2019年4月的一百三十一家，那這些證券公司在各項(xiàng)業(yè)務(wù)上到底有什么差別？下面給大家做個(gè)簡(jiǎn)單介紹，證券公司有分類評(píng)級(jí)，業(yè)務(wù)能力各有差異每一年中國(guó)證監(jiān)會(huì)都會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，以證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力為基礎(chǔ)，結(jié)合公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和合規(guī)管理水平，根據(jù)資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)、信息披露等6類評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)證券公司進(jìn)行的綜合性評(píng)價(jià)，主要體現(xiàn)的是證券公司合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的整體狀況。
這個(gè)評(píng)價(jià)是證券公司自動(dòng)參與的，并沒有強(qiáng)制要求，目前證券公司的評(píng)級(jí)共有5大類11個(gè)級(jí)別，分別有A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五個(gè)類別。其中A、B、C三大類中各級(jí)別公司均為正常經(jīng)營(yíng)的券商，D類、E類公司分別為潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超過(guò)公司可承受范圍及被依法采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施的公司，
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布的2018年證券公司分類評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，98家參與評(píng)級(jí)的證券公司被分為4大類9個(gè)級(jí)別。一如既往的，沒有任何一家AAA級(jí)券商，但是有12家AA級(jí)券商，比2017年多了一家；同時(shí)多了一家D類券商華信證券，這家互定位“資本交易型投行 互聯(lián)網(wǎng)券商”的券商目前部分業(yè)務(wù)已經(jīng)暫停，且其2017年的財(cái)務(wù)報(bào)表被會(huì)計(jì)師事務(wù)所在審計(jì)報(bào)告中給出了“無(wú)法表示意見”的結(jié)論，
那評(píng)級(jí)對(duì)證券公司有什么影響呢？最直接的影響就是當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局對(duì)監(jiān)管要求會(huì)不一樣，同時(shí)對(duì)其申請(qǐng)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、增加業(yè)務(wù)種類、新設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等都會(huì)有影響。比如高評(píng)級(jí)的券商可以降低投資者保護(hù)基金的繳費(fèi)比例；可以提高發(fā)債的評(píng)級(jí)，降低融資成本；還可以優(yōu)先取得一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)等等，去年排名第一的是廣發(fā)證券，但是估計(jì)今年鐵定沒戲了，碰上了康美藥業(yè)這攤事，廣發(fā)的雙A評(píng)級(jí)估計(jì)地位難保，分列2-12位的券商，分別是國(guó)泰君安、海通證券、華泰證券、申萬(wàn)宏源、銀河證券、招商證券、中金公司、中信建投、中信證券、東方證券、平安證券。
