保險公司多少保費觸發(fā)洗錢標準？合作協(xié)議中要寫反-洗錢條款...保險公司通過保險專業(yè)代理機構(gòu)、金融機構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在合作協(xié)議中寫入反-洗錢條款。保險洗錢屬洗錢一種方式，保險公司對未盡到客戶身份識別義務(wù)承擔最終責任，專業(yè)保險機構(gòu)、保險經(jīng)紀公司、金融機構(gòu)兼業(yè)保險機構(gòu)承擔相應(yīng)責任。
1、金融機構(gòu)反 洗錢部門發(fā)現(xiàn) 洗錢風險情況應(yīng)采取什么措施
進一步核對客戶的身份信息和交易背景，確認是否有洗錢的嫌疑，再采取進一步措施。金融機構(gòu)反洗錢(試行)監(jiān)督管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范對金融機構(gòu)反洗錢的監(jiān)督管理，督促金融機構(gòu)切實履行對洗錢的義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反(中華人民共和國)法》洗錢《中華人民共和國反(中華人民共和國)法》、
2、保險中所涉及的反 洗錢具體指什么?
~~現(xiàn)金存取一次到2W，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬一次在20W以上~~主要擔心資金來源不正當~ ~只要能提供合法證明，就不會出事。指的是利用保險理財產(chǎn)品把錢變成合法的手段。所謂利用保險洗錢是指通過保險實現(xiàn)洗錢的行為。保險洗錢屬洗錢一種方式。具體來說，主要分為批發(fā)支付和追加投資兩種方式。保險專柜洗錢可以通過客戶的異常情況進行識別。
因為批發(fā)交費是一次性付清所有保費，風險最大，一般不會做，而且退保后的收入是合法收入，這樣非法收入可以轉(zhuǎn)化為合法收入，但是退保會帶來手續(xù)費。第二種是高額額外投資?？蛻糍徺I投資型保險，進行高額額外投資，然后贖回所有額外投資。這種行為顯然和基金投資形式洗錢是一樣的。一般來說，退保費用高，對于洗錢，意味著成本高(或者說無差別)，批發(fā)支付的風險高，所以很少使用這種方式洗錢；高額追加投資，因為手續(xù)費低，所以是洗錢使用較多的保險方式洗錢。
3、 保險公司通過代理機構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)時,應(yīng)當在合作協(xié)議中寫入反 洗錢條款...
保險公司通過專業(yè)保險代理機構(gòu)和金融機構(gòu)保險代理機構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在合作協(xié)議中寫入柜面洗錢條款。反-洗錢條款應(yīng)當包括以下內(nèi)容: (一)金融機構(gòu)專業(yè)保險代理機構(gòu)和兼業(yè)保險代理機構(gòu)應(yīng)當按照保險公司/的反-洗錢法定義務(wù)對客戶進行識別；(2) 保險公司能夠在辦理業(yè)務(wù)時及時獲取保險客戶的身份信息，必要時從金融機構(gòu)的保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)獲取客戶的有效身份證件或其他身份證件的復(fù)印件或影印件；
保險經(jīng)紀公司代客戶與保險公司開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當向保險公司提供識別客戶所需的客戶身份信息，必要時還應(yīng)當依法提供客戶身份證明或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。保險公司對未盡到客戶身份識別義務(wù)承擔最終責任，專業(yè)保險機構(gòu)、保險經(jīng)紀公司、金融機構(gòu)兼業(yè)保險機構(gòu)承擔相應(yīng)責任。
4、 保險公司多少保費觸發(fā)反 洗錢標準?對于保險金額超過1萬元人民幣或等值外幣超過1000美元的保險合同，或保險金額超過20萬元人民幣或等值外幣超過2萬美元的保險合同，將觸發(fā)反-洗錢標準，并按要求提供相關(guān)信息。保險費在人民幣一萬元以上或者等值外幣一千美元以上，并以現(xiàn)金支付的保險合同；或者保險費超過20萬元人民幣或等值2萬美元以上外幣且以轉(zhuǎn)賬方式支付的保險合同會觸發(fā)反-洗錢標，需要按要求提供相關(guān)資料。
保險公司收取保費，將保費獲得的資本投資于債券、股票、貸款等資產(chǎn)，用這些資產(chǎn)的收益支付保單確定的保險賠償金。保險公司通過上述業(yè)務(wù)，我們可以獲得較高的投資回報，并以較低的保費為客戶提供合適的保險服務(wù)，從而獲利，保險公司的業(yè)務(wù)分為兩類:(1)人身保險業(yè)務(wù)，包括壽險、健康險、意外險和其他保險業(yè)務(wù)。(2)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，包括財產(chǎn)損失保險、責任保險、信用保險、保證保險和其他保險業(yè)務(wù)。
