理財(cái)經(jīng)理是什么，中國(guó)銀行客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理的區(qū)別

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-02-02 00:20:05 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，中國(guó)銀行客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理的區(qū)別
2，中國(guó)工商銀行理財(cái)經(jīng)理是做什么的
3，郵局中理財(cái)經(jīng)理這個(gè)職業(yè)主要是做什么的
4，保險(xiǎn)公司的理財(cái)顧問(wèn)和見習(xí)理財(cái)經(jīng)理具體做什么工作
5，農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理職業(yè)描述

1，中國(guó)銀行客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理的區(qū)別

您好很高興為您解答一般來(lái)說(shuō)客戶經(jīng)理有很多種比如：理財(cái)經(jīng)理、對(duì)公客戶經(jīng)理、消貸經(jīng)理等理財(cái)經(jīng)理是對(duì)私的客戶經(jīng)理吧

客戶經(jīng)理是維護(hù)客戶這塊的理財(cái)經(jīng)理是主抓保險(xiǎn)，基金等的。銀行的每個(gè)職員都有拉存款的任務(wù)

中國(guó)銀行客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理的區(qū)別

2，中國(guó)工商銀行理財(cái)經(jīng)理是做什么的

給客戶提供投資理財(cái)服務(wù) 介紹投資理財(cái)產(chǎn)品

中國(guó)工商銀行理財(cái)經(jīng)理：1、負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品的銷售及推廣；2、根據(jù)市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃，完成部門銷售指標(biāo)；3、開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶,提高部門的銷售業(yè)績(jī)；4、獨(dú)立、進(jìn)取、自信，有良好的人際關(guān)系及溝通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑戰(zhàn)，熱愛投資理財(cái)工作，志愿向金融理財(cái)方向發(fā)展，能接受公司培訓(xùn)。負(fù)責(zé)銷售區(qū)域內(nèi)銷售活動(dòng)的策劃和執(zhí)行，完成銷售任務(wù)。

中國(guó)工商銀行理財(cái)經(jīng)理是做什么的

3，郵局中理財(cái)經(jīng)理這個(gè)職業(yè)主要是做什么的

面試經(jīng)驗(yàn)什么的都知道吧，理財(cái)經(jīng)理要和客戶溝通的，所以在自我介紹的時(shí)候要自然，說(shuō)話清晰，語(yǔ)速別太快。知識(shí)方面，銀行主要賣一些基金，信托，固定收益理財(cái)，拉存款。這些理財(cái)品種要懂。中國(guó)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也要知道，股票肯定要了解的，現(xiàn)在中國(guó)炒股的人還是很多的。對(duì)于，在外界（證券公司或其他銀行）有理財(cái)產(chǎn)品的客戶，怎么拉到你的銀行來(lái)做理財(cái)，我想可能是你今后的工作重點(diǎn)，我提一個(gè)思路，就是先讓客戶信服，先幫助他解決他的問(wèn)題，提供指導(dǎo)意見。

銀監(jiān)會(huì)投訴！

郵局中理財(cái)經(jīng)理這個(gè)職業(yè)主要是做什么的

4，保險(xiǎn)公司的理財(cái)顧問(wèn)和見習(xí)理財(cái)經(jīng)理具體做什么工作

保險(xiǎn)公司的理財(cái)顧問(wèn)和見習(xí)理財(cái)經(jīng)理具體做什么工作名字換了,其實(shí)還是銷售相關(guān)工作. 不管你在哪家保險(xiǎn)公司做都基本是一樣的，關(guān)鍵就是自己的業(yè)績(jī)情況以及團(tuán)隊(duì)發(fā)展決定自己的出路。就像大家所認(rèn)為的那樣，保險(xiǎn)的確不好做，就是因?yàn)椴缓米鏊允袌?chǎng)空間就大。而且現(xiàn)在保險(xiǎn)公司真的缺乏相關(guān)人才，我的意思何不去償試一下，因?yàn)樵诒ｋU(xiǎn)行業(yè)里面說(shuō)過(guò)這么一句話“保險(xiǎn)不是人做的，而是人才做的”，也許經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)的磨練，你肯定會(huì)有收獲的，以后也會(huì)在這個(gè)社會(huì)越來(lái)越值錢。你說(shuō)呢？另外，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)完全在于自己，關(guān)鍵是不是在用心工作即自己的態(tài)度決定，這跟自己的性格呀，資源呀，都是沒(méi)有太大關(guān)系。在這里，我知道在保險(xiǎn)行業(yè)，大家有公認(rèn)的三句話是這么說(shuō)的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品” 保險(xiǎn)公司的底薪，銷售行業(yè)畢竟與自己的業(yè)績(jī)掛溝的，沒(méi)有業(yè)績(jī)，不用說(shuō)2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。

5，農(nóng)行理財(cái)經(jīng)理職業(yè)描述

摘自Beta理財(cái)師《成長(zhǎng)手冊(cè)》——理財(cái)經(jīng)理有效率的一天調(diào)查發(fā)現(xiàn)，理財(cái)人員的銷售活動(dòng)沒(méi)有重心，每天時(shí)間沒(méi)有做具體的有效利用。例如，你每天可能有80%以上的時(shí)間用在作業(yè)性的工作和服務(wù)客戶上，銷售的時(shí)間只有20%左右，因此，需要提高更多的銷售時(shí)間。而其他個(gè)人專業(yè)知識(shí)的成長(zhǎng)、銷售技能的訓(xùn)練提升，也需要時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)。所有這些，都關(guān)系到理財(cái)人員的時(shí)間管理問(wèn)題。雖然時(shí)間管理是一種自我管理，但可能由于工作所面臨的壓力大，總有情緒高漲或低落的時(shí)候，情緒好的時(shí)候多做一點(diǎn)，情緒不好的時(shí)候少做一點(diǎn)，很難完全靠自我管理來(lái)控制，總是靠個(gè)人的意愿和工作熱忱也是不夠的。因此，理財(cái)人員還要制定有效率的工作時(shí)間安排并嚴(yán)格遵守，時(shí)間管理決定理財(cái)人員把工作的重點(diǎn)放在哪部分時(shí)間上，將每日最新的信息專業(yè)知識(shí)，正確的有效率的時(shí)間安排一點(diǎn)一滴地積累起來(lái)，形成習(xí)慣，養(yǎng)成“贏”的慣性。早期開始理財(cái)業(yè)務(wù)的分行網(wǎng)點(diǎn)，為了提振士氣，每天上午開張前的半個(gè)小時(shí)都會(huì)有一次分行網(wǎng)點(diǎn)主管帶領(lǐng)的晨會(huì)，在晨會(huì)上分行同事輪值將昨日發(fā)生的市場(chǎng)信息、財(cái)經(jīng)新聞閱讀給同仁分享，然后匯報(bào)檢視昨日的工作業(yè)績(jī)，計(jì)劃今日之工作，之后回到各自崗位開始一天的銷售工作?，F(xiàn)代的零售分行越來(lái)越重視時(shí)間管理，強(qiáng)調(diào)“對(duì)的人在對(duì)的時(shí)間做對(duì)的事情”，對(duì)每個(gè)工作崗位的日常工作細(xì)分越來(lái)越明確。漸漸形成在分行制式化的工作管理模式。早上8:15財(cái)經(jīng)資訊更新這個(gè)時(shí)間用來(lái)了解昨日全球股、匯市行情，昨天市場(chǎng)發(fā)生什么事情？外匯市場(chǎng)發(fā)生什么樣的事情？為什么會(huì)發(fā)生這樣的情況？對(duì)未來(lái)會(huì)有什么樣的影響？等等。掌握這些訊息的好處是，理財(cái)經(jīng)理再接下來(lái)的工作中可以依據(jù)并運(yùn)用這些專業(yè)的資訊為客戶提供專業(yè)的理財(cái)咨詢服務(wù)，客戶可能會(huì)問(wèn)到，或者可以將這些資訊內(nèi)容作為與客戶談?wù)摰脑掝}。早期做這個(gè)步驟的時(shí)候，在分行每天會(huì)找出一位理財(cái)經(jīng)理來(lái)做一個(gè)簡(jiǎn)短的財(cái)經(jīng)簡(jiǎn)報(bào)。隨著資訊的發(fā)展，金融產(chǎn)品的增多，銀行發(fā)現(xiàn)需要有一個(gè)專責(zé)的部門來(lái)統(tǒng)一銀行對(duì)市場(chǎng)看法的口徑，也是是銀行的“House View”（意思是，我家的銀行怎么看市場(chǎng)），因此這個(gè)每日資訊更新的簡(jiǎn)報(bào)部分各分行理財(cái)中心通過(guò)電話連線的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)，所以分行的理財(cái)經(jīng)理再這個(gè)時(shí)間段撥通一個(gè)電話專線，收聽了解最新財(cái)經(jīng)訊息，這類財(cái)經(jīng)信息和分析的來(lái)源是后臺(tái)研究部門（銷售的支持部門，House View）的分析研究成果，銷售人員隨時(shí)可以在第一時(shí)間掌握資訊，在接下來(lái)與客戶的接觸中理財(cái)經(jīng)理可以給客戶最新的信息。如果有什么不明白的地方還可以馬上拿起電話與后臺(tái)研究部門的負(fù)責(zé)人溝通。每日晨訊另一個(gè)作用是理財(cái)經(jīng)理專業(yè)知識(shí)可以持續(xù)獲得更新，由于投資知識(shí)和訊息日新月異，沒(méi)有一個(gè)持續(xù)更新一點(diǎn)一滴積累的過(guò)程，理財(cái)經(jīng)理在個(gè)人專業(yè)上很難協(xié)助客戶把握最新的投資機(jī)會(huì)。 8:30-9:00晨會(huì) “一日之計(jì)在于晨”，早晨是每一天的開始，一天工作進(jìn)展順利與否，與早晨的士氣提振和計(jì)劃有關(guān)。因此，分行營(yíng)業(yè)前的半個(gè)小時(shí)，會(huì)有一個(gè)簡(jiǎn)短的“晨會(huì)”。晨會(huì)可以是一群人會(huì)議式的，也可以是主管與銷售人員做昨日的業(yè)績(jī)檢討及今日工作計(jì)劃。對(duì)業(yè)績(jī)不好的理財(cái)經(jīng)理，銷售主管要問(wèn)清楚原因，分析問(wèn)題出在哪里?協(xié)助找到解決的辦法，讓理財(cái)經(jīng)理提出具體的改善工作計(jì)劃，并對(duì)工作計(jì)劃達(dá)成共識(shí)，做出當(dāng)日業(yè)績(jī)新的承諾；對(duì)昨日業(yè)績(jī)表現(xiàn)好的理財(cái)經(jīng)理，銷售主管會(huì)讓他與其他同事一起做一個(gè)經(jīng)驗(yàn)分享，分享自己為什么能夠創(chuàng)造好的業(yè)績(jī)，怎么講產(chǎn)品銷售出去的？怎么經(jīng)營(yíng)成功一個(gè)客戶的？等等。讓其他同事可以分享并學(xué)習(xí)他成功的經(jīng)驗(yàn)。最后，主管給予各位同事鼓勵(lì)、激勵(lì)，一天的開始士氣很重要，主管在這個(gè)時(shí)間更多的應(yīng)該是幫助屬員振作精神，開始新的一天努力，不可將會(huì)議變成打擊績(jī)效差的同事。這個(gè)部分是主管執(zhí)行對(duì)每日目標(biāo)持續(xù)追蹤、督導(dǎo)、激勵(lì)的銷售管理，也是通過(guò)經(jīng)驗(yàn)分享對(duì)理財(cái)經(jīng)理銷售技巧提升學(xué)習(xí)的管理。 9:00-15:30每日的銷售活動(dòng) 從上午的9點(diǎn)開始就是理財(cái)經(jīng)理系統(tǒng)地執(zhí)行每日銷售活動(dòng)的工作時(shí)段，除了午休，一直持續(xù)到下午的3點(diǎn)半銀行打烊時(shí)間。理財(cái)經(jīng)理再這個(gè)時(shí)間段的銷售活動(dòng)主要內(nèi)容是：主動(dòng)出擊電訪客戶，約客戶來(lái)行或拜訪客戶；接待來(lái)行的客戶，抓住關(guān)鍵時(shí)機(jī)進(jìn)行銷售；致電客戶進(jìn)行事件通知、關(guān)系建立、產(chǎn)品銷售等行銷活動(dòng)；接聽客戶來(lái)電到分行，服務(wù)客戶，幫助客戶處理相關(guān)事宜，銷售主管則在分行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)通過(guò)觀察、游走管理來(lái)巡視當(dāng)日銷售活動(dòng)狀況，A銀行有比較先進(jìn)的系統(tǒng)，主管可以通過(guò)電話監(jiān)聽到理財(cái)經(jīng)理每日的銷售談話內(nèi)容，包括打了多少個(gè)電話、每個(gè)電話談了多少分鐘、談什么內(nèi)容，電話都有錄音，這些先進(jìn)的管理工具為銷售主管的精細(xì)管理提供幫助。對(duì)一些重要客戶、大額成交戶，銷售主管還要親自與理財(cái)經(jīng)理去拜訪協(xié)助成交，即便是分行的行長(zhǎng)，也是一個(gè)銷售人員，銷售主管須以身作則建立起分行的銷售文化。 15:30資料整理 15:30（視各銀行不同時(shí)間定，此處為舉例時(shí)間，不代表實(shí)際時(shí)間）結(jié)束一天業(yè)務(wù)活動(dòng)后，理財(cái)經(jīng)理開始進(jìn)行一天工作的資料整理以及填寫相關(guān)工作報(bào)表，如工作日志、客戶資料的整理、行事歷整理、業(yè)績(jī)工作報(bào)表整理等，和第二天的計(jì)劃。通常銷售的時(shí)間就主要銷售，不主張用黃金的銷售時(shí)段來(lái)處理瑣碎的事情。理財(cái)人員一天的時(shí)間安排也不是一成不變的。經(jīng)驗(yàn)上有不少的理財(cái)人員還會(huì)利用下班（客戶也同樣下班時(shí)間）不太繁忙的時(shí)候打電話給客戶，或拜訪客戶，繼續(xù)當(dāng)日的業(yè)務(wù)活動(dòng)。因此，更多業(yè)務(wù)活動(dòng)安排視乎個(gè)人的計(jì)劃和工作需要。有的銀行會(huì)在18:00安排業(yè)務(wù)會(huì)議，在當(dāng)日營(yíng)業(yè)結(jié)束后會(huì)有一個(gè)當(dāng)日業(yè)績(jī)檢討的會(huì)議。這些都是因時(shí)、因地、因人的彈性變動(dòng)，其目的都是為了通過(guò)時(shí)間管理來(lái)讓銷售更具效率，使自己在每日工作中養(yǎng)成“贏”的慣性。