基金銷售業(yè)務(wù)操作流程,基金怎么買怎么操作流程

課程收益:●了解基金 銷售概況及趨勢，提高客戶經(jīng)理對基金的了解；●了解-4銷售錯誤，改進補救措施-4銷售技巧；●掌握基金選擇的方法，學(xué)會及時處理異議；●學(xué)會篩選目標客戶，運用SPIN、FABE等銷售規(guī)則進行精準營銷；●學(xué)習(xí)基金定投技巧，掌握基金客戶售后服務(wù)流程。

第一步要明白什么是基金說白了就是基金意思是你的一部分錢給基金公司的交易員然后用你的錢去投資。也相當于花錢請專業(yè)人士給你炒股。所以選擇一個好的基金公司很重要！只有基金公司賺錢了，你才能賺錢。廣義來說，基金是對機構(gòu)投資者的統(tǒng)稱，包括信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險基金、退休基金。

從會計學(xué)的角度來說，基金是一個狹義的概念，是指有特定目的和用途的資金。由于政府和事業(yè)單位的出資人不要求投資回報和收回投資，而是要求資金按照法律規(guī)定或出資人的意愿用于指定用途，因此形成了基金。第二步是關(guān)于如何計算盈虧。也就是說，基金公司會根據(jù)你買入的股票數(shù)量、當日單位凈值與贖回日凈值的差額給你相應(yīng)的分紅。如果虧損，也要用申購股數(shù)與凈值的差額分擔損失。

(1)發(fā)行含義:基金的公開發(fā)行是指基金的申報獲得中國證監(jiān)會核準后，基金管理人利用自己的直銷網(wǎng)點和合格的銷售代理人，(2)開放基金Issue流程-4/管理人在指定報刊上刊登發(fā)行公告、招股說明書和基金合同，通過報紙、電視、廣播等公共媒體或宣傳講座，并于/10。

開放式基金成立時間不得超過3個月。成立期限和募集期限自招股說明書公告之日起計算。開放基金只有滿足以下條件才能成立:(1)在成立募集期內(nèi)銷售的凈額超過2億元；(二)在設(shè)立募集期內(nèi)，最低認購人數(shù)達到100人。不滿足上述條件的，不得設(shè)立基金。基金管理人承擔募集費用，募集資金加銀行活期存款利息應(yīng)于募集期屆滿之日起30日內(nèi)返還認購人基金。

現(xiàn)在人們對網(wǎng)上購物和網(wǎng)上證券交易已經(jīng)很熟悉了，但是很多投資者在申購贖回Open 基金時還是習(xí)慣去銀行網(wǎng)點。其實隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷發(fā)展，在家里點點鼠標就可以買賣基金了。目前通過互聯(lián)網(wǎng)買賣基金主要有三種方式:基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、證券公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。投資者要了解這三種方式的特點和區(qū)別，以便選擇適合自己的方式:通過基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)基金。

獲得相應(yīng)賬戶后，即可登錄查詢、申購和贖回-4操作。這種方式屬于基金公司的“直銷”，通常認購費率有折扣，甚至認購費率為零，交易時間沒有限制，可以24小時下單。但投資者需要先簽訂委托服務(wù)協(xié)議，只能購買本公司的open 基金產(chǎn)品。通過銀行網(wǎng)上基金交易系統(tǒng)基金購買。投資者還需要有銀行卡賬戶和基金賬戶，且銀行卡已開通網(wǎng)上銀行服務(wù)。

開放式基金Trading General流程簡介一、準備流程投資者在購買基金之前，需要仔細閱讀基金的招募說明書。個人投資者應(yīng)攜帶代理行的借記卡和有效身份證件(身份證、軍官證或武警證)，機構(gòu)投資者應(yīng)攜帶營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證或登記證原件，以及上述文件加蓋公章的復(fù)印件。

代理人的身份證及復(fù)印件?？蛻舫譁蕚洳牧系姐y行柜面網(wǎng)點填寫基金 業(yè)務(wù)申請表，然后領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)。個人投資者還將收到基金交易卡，正在辦理中。單位或個人收到業(yè)務(wù)的確認后，即可購買和贖回基金。二、如何購買開戶準備工作完成后，市民可自行選擇時間購買基金。個人投資者可攜帶代理行的借記卡和基金交易卡。

基金Marketing基金5步課程背景:作為客戶經(jīng)理，你是否經(jīng)?！氨换A(chǔ)困住”:●我只想賣掉自己的積蓄，卻不敢買10000基金，我怎么敢/？●市場回調(diào)后你害怕主動聯(lián)系客戶有多久了？●有沒有可能盤活鎖定的客戶？●我辛辛苦苦分析客戶基金，結(jié)果客戶轉(zhuǎn)向其他平臺，給別人做嫁衣？● 基金任務(wù)如山。銷售的對象是哪些客戶？

第一章總則第一條為了規(guī)范證券投資活動基金促進證券投資健康發(fā)展基金市場，根據(jù)《證券投資法基金法》等有關(guān)法律， 第二條本辦法所稱證券投資基金(以下簡稱基金) 銷售包括基金管理人或基金管理人委托的其他機構(gòu)(以下簡稱基金管理人及代銷機構(gòu)從事

1。開戶:1。滬深普通人民幣股票賬戶(個人A * * * * * *，0 * * * * * *，機構(gòu)B * * * * * *)或2。證券投資基金。電話委托或信用卡交易。申購:(T 1 基金份額確認)第一步:進入開放基金申購/申購模塊第二步:輸入要申購的基金代碼(如180為“10000”)實際成交價為基金申購當日收市后的單位凈值)第四步:填寫申購金額(按認購金額為100元的整數(shù)倍；最低認購金額應(yīng)符合基金 contract的規(guī)定，一般為1000元)，根據(jù)提示按#鍵或回車鍵確認。4.贖回:(T 2日資金到賬，以券商實際情況為準)第一步:進入open 基金“贖回/賣出”模塊。第二步:輸入兌換碼。第三步:填寫成交價“1.00”(如無此項，實際成交價為基金贖回日收盤后凈值)第四步:填寫贖回份額(按。

Purchase 基金買方可向基金管理公司購買。賣基金與買相反，買者以一定的價格用人民幣賣給基金管理人，一般從申請贖回之日起需要七個工作日?！緮U展資料】基金定投是定投基金的簡稱，意思是在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資于指定的開放式基金中，類似于銀行的存取款方式。人們通常所說的基金主要是指證券投資基金。

“如果采用分批買入的方法，就克服了一次性買入賣出的缺陷，平衡了成本，使自己在投資中立于不敗之地，也就是定投法。一般來說，基金有兩種投資方式，即單筆投資和定期定額。因為基金“定投”起點低，方式簡單，所以又被稱為“小額投資計劃”或“懶人理財”。相對固定投資，一次性投資收益可能高，但風險也大。

購買時需要注意什么基金？你需要支付什么？涉及哪些法律法規(guī)？這些都需要看下面這篇文章才能得到答案。1.投資者購買基金，需要支付哪些費用？在基金 銷售的運作過程中，會發(fā)生一些費用，這些費用由基金投資人支付基金管理人和基金受托人?；饏⑴c運營的投資者相關(guān)費用主要分為以下兩類:(1) 基金投資者直接承擔的費用。該費用是指投資者在進行基金交易時支付的一次性費用。

和買賣股票一樣，在價格之外支付一定比例的傭金。對于開放式基金，主要指申購費和贖回費。1.申購費是指投資者在申購基金份時需要支付的費用，主要用于支付-4 銷售機構(gòu)銷售費、廣告費等營銷費用?？梢栽谕顿Y者買入基金份時收取，即預(yù)先收取認購費，也可以在投資者賣出基金份時收取，即之后收取認購費，其費率一般是按照持有期遞減的。2.贖回費:指投資者賣出時支付的費用基金單位。

1。開戶的投資者可以到基金管理公司的直銷網(wǎng)點開戶基金，開戶資料必須真實、準確、完整。1.機構(gòu)投資者應(yīng)攜帶以下材料到直銷點提交開戶申請基金賬戶及交易賬戶:(1)企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件或復(fù)印件及加蓋公司公章的復(fù)印件；事業(yè)單位、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門出具的登記證明原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；(2)法定代表人的授權(quán)委托書；(3) 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證(身份證、軍人身份證或護照)原件及復(fù)印件；(4)加蓋預(yù)留印鑒的預(yù)留印鑒卡(公章1枚，私章1枚，若私章不是法人代表，需提供法人授權(quán)委托書)一式3份；(5)銀行的開戶許可證或開戶申請表(或指定銀行出具的開戶證明)原件及復(fù)印件；(6)填寫完整的開立基金賬戶申請表，并加蓋單位公章和法定代表人私章。