美國如何申報個稅，美國人是怎么報稅和繳稅的和國內(nèi)有哪些不同

來源：整理時間：2022-12-22 08:41:28 編輯：金融知識手機版

本文目錄一覽

1，美國人是怎么報稅和繳稅的和國內(nèi)有哪些不同
2，華人在美國報稅需要注意哪些問題
3，美國家庭報稅需要交哪些稅
4，美國個人報稅需要提供什么資料
5，在美國是如何報稅繳稅的呢
6，國外工作收入在美國如何報稅
7，美國人怎么報稅

1，美國人是怎么報稅和繳稅的和國內(nèi)有哪些不同

和美國同事聊過，感覺差別很大：1.美國是以家庭為單位申報個稅，國內(nèi)是以個人為單位繳納；2.美國認可避稅上的操作，比如做過去的一年內(nèi)家里面有人生重病，或者是有一方無工作等等，是可以給予減免稅款的。國內(nèi)不論如何，只要你有收入就要交，而且是錢給你之前就得交，沒有合理避稅一說(因為就沒法避），當(dāng)然偷稅是另外一回事；3.美國的個稅不是一刀切的固定稅率，會參考你的家庭、婚姻、工作狀況等等；4.好像每個州的個稅繳納情況不一樣，但感覺稅率比國內(nèi)的低。之前，有一老美總監(jiān)，40歲單身，高收入，這樣的人群在美國需要承擔(dān)較高的稅率。閑聊才知也不過13%的稅率，而在國內(nèi)收入超過5000元部分就需要承擔(dān)20% ！所謂按家庭報稅，確實很常見。但也只是其中一種方式，你可以選擇按家庭（夫妻），按個人，按戶主等方式報稅。美國人報稅，是他們對這個體系的信任與依賴，稅收記錄會跟隨他們一輩子，成為個人信用體系的一個重要組成。如果一個人要自己做老板，他前面打工時的納稅記錄很關(guān)鍵，如果前面有漏報誤報，可能會被追討甚至起訴。他的企業(yè)也會被牽連。如果有嫌疑重大漏報，追查期限是“永遠”。工薪族的繳稅方式，和中國類似，是代扣代繳的。

你合法工作，發(fā)工資的時候，就已經(jīng)扣稅了每年的二月一號開始到四月十五號是報稅的日子全民報稅，如果你掙得在貧困線以下，是可以返還稅款的這是有一番計算，只有會計師能算清楚再就是銷售稅，你平常買東西消費的時候要交稅的稅率各州有所不同，有幾個州還沒有銷售稅但是別的稅就很重（背著抱著一邊沉）還有什么遺產(chǎn)稅，股票買賣的利潤稅。。。。美國的稅多如牛毛，誰都逃脫不了的你自己跟中國去對比吧

美國人是怎么報稅和繳稅的和國內(nèi)有哪些不同

2，華人在美國報稅需要注意哪些問題

提交聯(lián)邦個人所得稅納稅申報表的到期日通常是每年的4月15日。如果您使用會計年度制（即稅務(wù)年度結(jié)束在除12月以外任一個月份的最后一天），您的報稅截止日期是會計年度結(jié)束后的第四個月的第15天。截止日期如果落在星期六、星期日或法定假日，截止日期會被延至下一個營業(yè)日。*例如，2017年4月15日是星期六，哥倫比亞特區(qū)的黑奴解放日落在2017年4月16日星期日，因此在2017年4月17日星期一補假。所以即使您不住在哥倫比亞特區(qū)，2016稅務(wù)年度的截止日期也是2017年4月18日星期二。。如果您信封的通訊地址正確而且郵戳日期和投入郵政系統(tǒng)是在截止日期之前，您的報稅表被視為準(zhǔn)時申報。延期申報如果您不能在報稅截止日期前提出申報，那么您應(yīng)該要求延期申報。要取得自動延長 6個月的報稅時間，您可以提交4868表。在報稅截止日期之前要求延期申報。延期申報并不會展延繳稅的截止日期，所以如果沒有在稅表的原截止日期前繳付稅款，未在稅表原截止日期繳付的任何稅款也可能被課以滯納金。有三種方法可以要求自動延長美國個人所得稅的申報時限。您必須在正常的報稅截止日期前提出延長報稅時限的要求，以免由于申報延遲而遭受罰款。延長報稅時限并不意味著延長繳稅時限。您可以透過以下任一方式要求延長報稅時限：1. 可用IRS Direct Pay、聯(lián)邦稅款電子繳稅系統(tǒng)(EFTPS)或者使用信用卡或借記金融提款卡支付應(yīng)繳納的全部或部分預(yù)估所得稅，并說明該付款是用于繳納延期稅款。您會收到一個確認號碼作為記錄。2. 使用您自己的電腦或透過使用電子報稅的稅務(wù)專員提交 E-file4868表【自動延長美國個人所得稅申報時限申請書】。3. 提交紙質(zhì)4868表并附上您應(yīng)繳納的預(yù)估稅款。注意：財政年度納稅人必須提交紙質(zhì)的4868表。

別偷稅漏稅，讓國稅局逮住！再看看別人怎么說的。

華人在美國報稅需要注意哪些問題

3，美國家庭報稅需要交哪些稅

1、企業(yè)一般是根據(jù)企業(yè)的經(jīng)濟性質(zhì)和經(jīng)營業(yè)務(wù)來確定企業(yè)應(yīng)繳納的稅種和稅率； 2、從事生產(chǎn)、銷售、修理修配的的企業(yè)一般要交增值稅，增值稅的納稅人分為增值稅一般納稅人和小規(guī)模納稅人。一般納稅人是指工業(yè)年收入能達到100萬，商業(yè)年收入能達到180萬的企業(yè)，一般納稅人的稅率是17%，可以抵扣購進貨物的進項稅金；小規(guī)模工業(yè)企業(yè)的增值稅稅率為6%，商業(yè)4%。增值稅在國稅申報繳納。 3、從事提供應(yīng)稅勞務(wù)（餐飲、服務(wù)、廣告、運輸、咨詢等等）、轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)或銷售不動產(chǎn)的企業(yè)要繳納營業(yè)稅。營業(yè)稅的稅率根據(jù)行業(yè)不同，從3%到5%，個別的行業(yè)20%，如網(wǎng)吧等。營業(yè)稅在地稅繳納。 4、企業(yè)所得稅：是針對企業(yè)利潤征收的一種稅，基本稅率是33%，另有兩檔優(yōu)惠稅率18%、27%。應(yīng)納稅所得額（即稅務(wù)機關(guān)認可的利潤）在十萬以上33%的稅率，三萬以下18%稅率，三至十萬27%。企業(yè)所得稅有兩種征收方式：核定征收與查帳征收，查帳征收是根據(jù)企業(yè)的申報的收入減去相關(guān)的成本、費用算出利潤后再根據(jù)利潤多少乘以相應(yīng)的稅率，算出應(yīng)納稅金。核定征收就是不考慮你的成本費用，稅務(wù)機關(guān)直接用收入乘以一個固定比率（根據(jù)行業(yè)不同），得出的數(shù)就作為你的利潤，然后再根據(jù)多少，乘以相應(yīng)稅率。核定征收一般適合核算不健全的小型企業(yè)。2002年1月1日以后成立的企業(yè)，企業(yè)所得稅在國稅繳納。（個人獨資企業(yè)不繳納企業(yè)所得稅，而是在地稅繳納個人所得稅）。 5、此外企業(yè)還交納一些附加稅和小稅種。城建稅和教育費附加是增值稅和營業(yè)稅的附加稅，只要交納了后者就要用交納數(shù)作為基數(shù)乘以相應(yīng)稅率繳納附加稅。城建稅根據(jù)企業(yè)所在地區(qū)不同，稅率分為7%（市區(qū)）5%（縣城鎮(zhèn)）1%（其他），教育費附加稅率是3%。小稅種包括印花稅、房產(chǎn)稅等，此外還要代扣員工的個人所得稅等。這些附加稅和小稅種都是在地稅交納

一般是個稅，可以單獨申報也可以夫妻共同申報。

美國家庭報稅需要交哪些稅

4，美國個人報稅需要提供什么資料

報稅需要準(zhǔn)備好的材料：1.社會安全卡號。2.姓名（拼音），出生日期，護照號碼（可直接提供護照掃描件）。3.中國或美國以外國家的前一年度的稅前收入（只需要具體數(shù)字），稅后收入，和交稅數(shù)。4.2013年度有沒有回過美國？哪一天進入美國，哪一天離開美國。5.2013年度，美國以外的國家個人戶頭有沒有超過$10000美金以上的流水額？（美國政府要求原則上是必須提供這些銀行的開戶行地址和賬號號碼，以及一年的最高流水金額。如果不申報，會導(dǎo)致巨額罰款）。6.美國人海外工作報稅–如果在美國以外的國家常住超過35天以上，產(chǎn)生的首個$97000美元的收入是免稅的，但仍需要通報。報稅時間是每年的 1月到4月15日，美國以外的國家常住人口延長至 6月15號前報稅。7.如果有小孩，只要有父母任何一方是美國籍，孩子就是美國籍，報稅的時候需要附帶小孩，因為涉及到小孩以后上學(xué)的問題。8.夫妻可以選擇夫妻共同報稅，這涉及到以后的社會安全金，也就是國內(nèi)所熟知的退休金。夫妻雙方有任何一方不是美國籍公民的，在未來幫助另外一方申請美國身份做擔(dān)保的時候需要最近3年的報稅記錄證明。9.需要告知會計師美國本地是否有銀行賬戶，股票，基金，利息等收入，需要提供具體數(shù)字。10.提供國內(nèi)地址，租房還是買房，租房和個人所得稅都可以作為稅務(wù)減免，提供具體數(shù)字即可。11.報稅完成后會計師方會提供詳細的1040表格給客戶。12.如果客戶在中國任職，需提供國內(nèi)任職公司的名稱，地址，電話，傳真和郵編。

打電話到800-829-1040,或者郵寄irs form 4506t?！皉equest transcripts by calling 1-800-829-1040, or order by mail using irs form 4506t (request for transcript of tax return). we do not charge a fee for transcripts. allow two weeks for delivery.”

5，在美國是如何報稅繳稅的呢

美國的稅務(wù)制度中，有一條原則是注重個人主動自愿的申報，即政府事先并不查收入而確定該繳多少稅。雖然大多數(shù)美國人都能按規(guī)定納稅，但稅務(wù)總局也會抽查納稅人的申報是否符合實際，一旦查出申報不實，當(dāng)事人就會受到重罰。個人須繳納的稅。就個人來說，要交稅的主要有聯(lián)邦個人所得稅，所在州的個人所得稅，所在地（社）區(qū)的財產(chǎn)稅，社會保險稅和資本利得稅（如果投資盈利的話）。報稅和繳稅過程：每年4月15日是美國報稅的“截止日”，以前一到報稅截止日，就有很多人在郵局排隊郵寄資料，不過現(xiàn)在絕大多數(shù)的人在網(wǎng)上報稅。報稅的時候，夫妻可以單獨報稅，也可以按家庭報稅。如果家庭有孩子，按照人均已經(jīng)其他負擔(dān)，還可以減免。以一個平均年收入為5萬美元左右的家庭來算。如果一對夫婦沒有孩子，其中一人收入3萬美元，代扣3000美元（10%），另一人收入2萬美元，代扣2000美元（10%）。那么他們2010年報稅計算為（美元）：全年總收入－標(biāo)準(zhǔn)減免納稅額度數(shù)字－個人納稅減免數(shù)字（2人）＝應(yīng)納稅收入，即50000－11400－（3650×2）＝31300。按照美國國稅局的計算，那么他們要納稅3835美元，已經(jīng)代扣了5000美元，減去應(yīng)繳稅數(shù)字，年度退稅1165美元。如果有兩個未成年的孩子，那么就變成：全年總收入－標(biāo)準(zhǔn)減免納稅額度數(shù)字－個人納稅減免數(shù)字（4人）＝應(yīng)納稅收入，即50000－11400－（3650×4）＝24000。他們只需繳稅2766美元，最終年度退稅2234美元。另外，如果這兩個孩子都不足16歲，那么撫養(yǎng)他們的父母（監(jiān)護人）還可以獲得兒童抵稅金額，每個兒童最高可達1000美元。按照美國實行的給參加工作人員免稅的新政策，今年這對夫婦還能免稅800美元，所以，他們原來代扣的5000美元不僅都退了，聯(lián)邦政府還要額外多給他們34美元。聯(lián)邦個人所得稅是漸進制，收入越高，稅單就一檔一檔地加上去。具體稅單年年都在變化，例如目前小布什政府正在實施個人所得稅的減免措施。最高稅率名義上達40%左右，但美國的富人都有辦法來逃避。其中最突出的就是把收入轉(zhuǎn)到海外，尤其是那些“避稅天堂”的地方。有人估計實際納稅率不超過收入的30%。美國的窮人交稅很少，或者不交稅，因為沒有錢。稅賦的負擔(dān)主要落在中產(chǎn)階級頭上，而且有不斷增加的趨勢，其中大部分人或家庭的實際稅率大約在20%左右。

6，國外工作收入在美國如何報稅

美國政府的財政收入，絕大部分來自稅收，其中個人所得稅占得比例最大。個人所得稅包括聯(lián)邦稅、州稅和地方稅。聯(lián)邦稅率全國一致，但州稅率和地方稅率各地不同。有些州甚至沒有州稅，如阿拉斯加、佛羅里達、內(nèi)華達、德克薩斯和華盛頓等州。有些州雖有州稅，但只限股息和利息收入，如新罕布什爾和田納西等州。此外，每個人還需繳社會安全稅。美國聯(lián)邦政府的稅收機構(gòu)是國稅局（IRS）。這是最令美國人聞之色變的機構(gòu)。每年繳稅的最后期限，為4月15日午夜12點，晚交或少交都將面臨罰款，甚至觸犯法律。美國財政部稅務(wù)署每年都會隨機抽查一定數(shù)量的稅表，非法逃稅漏稅一旦被查出，除要繳納數(shù)倍的巨額罰款外，還可能被判刑入獄。對想申請在美永久居留的外國人而言，報稅歷史也是移民局必然要詢問的一個重要內(nèi)容。留學(xué)生一般收入微薄，但仍有可能被緝查，曾經(jīng)有漏報實習(xí)收入兩千元而被通緝的例子。所以，留學(xué)生一定要遵守美國的法律，需繳稅時就繳稅，千萬不可掉以輕心，更莫以稅小而不報，否則很可能會給自己帶來麻煩。近年來，國稅局已高度電腦化，雇主或獎學(xué)金發(fā)給機構(gòu)的申報結(jié)果，如與你自己的申報不符，很容易被對比查出。而且，不論是否美國公民，也不論收入是否合法，均不得逃稅漏稅。對外國人的報稅身份，國稅局與移民局規(guī)定不同，不是以有無居留權(quán)為標(biāo)準(zhǔn)，而是按居住外國人（Resident Alien）和非居住外國人（Non-Resident Alien）加以區(qū)別，填稅表前一定要先弄清楚自己屬于哪一種。居住外國人和非居住外國人的主要區(qū)別，系以申報人在美實際居留時間為準(zhǔn)。一般而言，持F簽證的留學(xué)生來美超過5年者；持J簽證的訪問學(xué)者來美2年以上者；持M簽證合乎上述任何一項者，均屬居住外國人身份。在報稅上，非居住外國人報稅比居住外國人有一些優(yōu)惠。第一，來自美國以外的獎學(xué)金和收入不必申報；第二，銀行存款利息可免稅，但開戶時應(yīng)填寫W-8表，說明自己的非居住外國人身份；第三，不須繳納社會安全稅。以非居住外國人身份報稅，需要填寫兩項表格：一個是1040NR稅表；一個是個人資料表，要填姓名、國籍、住址、護照號碼、來美時間、預(yù)定居留時間、社會安全號碼、簽證種類與號碼，以及所在學(xué)校、系別和指導(dǎo)教授的姓名、地址與電話等資料。要指出的是，非居住外國人僅能申報自己一人的稅務(wù)，配偶與子女不得一起申報。這也就是說，1040NR表只能一人填一份。如配偶也有收入，且兩人均為非居住外國人身份，則每人都需填報一份1040NR表。如有一人滿足居住外國人的條件，全家或可按居住外國人身份報稅，但失去某些報稅優(yōu)惠。較好的辦法是，滿足居住外國人條件的非學(xué)生配偶與子女合填無優(yōu)惠的1040或1040A表，學(xué)生自己則填可享受優(yōu)惠的1040NR表。當(dāng)然，到底如何填報，還應(yīng)根據(jù)收入情況選擇，以達合法少交稅的目的。

7，美國人怎么報稅

從稅的角度來看，當(dāng)留學(xué)生好不好？會計師何美惠說，要看你的收入狀況，和懂不懂得利用稅法來省稅。會計師何美惠說，要看你的收入狀況，和懂不懂得利用稅法來省稅。留學(xué)生因為身分特殊，美國稅法上有很多特別的規(guī)定是針對留學(xué)生的。留學(xué)生因為身分特殊，美國稅法上有很多特別的規(guī)定是針對留學(xué)生的。這些規(guī)定，懂得的人可以省很多稅，但不懂得的人也可能在不知不覺中誤觸法網(wǎng)，或者是損失稅金。這些規(guī)定，懂得的人可以省很多稅，但不懂得的人也可能在不知不覺中誤觸法網(wǎng)，或者是損失稅金。何美惠說，有些留學(xué)生抱著畢業(yè)就走人的心理，對美國有些法令不太理，幾年後回來投資、找工作或移民時，才發(fā)現(xiàn)自己在 DMV 、信用卡公司和國稅局都有案，非常不好。何美惠說，有些留學(xué)生抱著畢業(yè)就走人的心理，對美國有些法令不太理，幾年后回來投資、找工作或移民時，才發(fā)現(xiàn)自己在 DMV 、信用卡公司和國稅局都有案，非常不好。她說，留學(xué)生如果準(zhǔn)備留在美國，將來申請綠卡或公民權(quán)，移民局都要看五年稅表，所以留學(xué)生也應(yīng)該注意美國的稅法。她說，留學(xué)生如果準(zhǔn)備留在美國，將來申請綠卡或公民權(quán)，移民局都要看五年稅表，所以留學(xué)生也應(yīng)該注意美國的稅法。一般而言，持 F-1 （外籍...從稅的角度來看，當(dāng)留學(xué)生好不好？會計師何美惠說，要看你的收入狀況，和懂不懂得利用稅法來省稅。會計師何美惠說，要看你的收入狀況，和懂不懂得利用稅法來省稅。留學(xué)生因為身分特殊，美國稅法上有很多特別的規(guī)定是針對留學(xué)生的。留學(xué)生因為身分特殊，美國稅法上有很多特別的規(guī)定是針對留學(xué)生的。這些規(guī)定，懂得的人可以省很多稅，但不懂得的人也可能在不知不覺中誤觸法網(wǎng)，或者是損失稅金。這些規(guī)定，懂得的人可以省很多稅，但不懂得的人也可能在不知不覺中誤觸法網(wǎng)，或者是損失稅金。何美惠說，有些留學(xué)生抱著畢業(yè)就走人的心理，對美國有些法令不太理，幾年後回來投資、找工作或移民時，才發(fā)現(xiàn)自己在 DMV 、信用卡公司和國稅局都有案，非常不好。何美惠說，有些留學(xué)生抱著畢業(yè)就走人的心理，對美國有些法令不太理，幾年后回來投資、找工作或移民時，才發(fā)現(xiàn)自己在 DMV 、信用卡公司和國稅局都有案，非常不好。她說，留學(xué)生如果準(zhǔn)備留在美國，將來申請綠卡或公民權(quán)，移民局都要看五年稅表，所以留學(xué)生也應(yīng)該注意美國的稅法。她說，留學(xué)生如果準(zhǔn)備留在美國，將來申請綠卡或公民權(quán)，移民局都要看五年稅表，所以留學(xué)生也應(yīng)該注意美國的稅法。一般而言，持 F-1 （外籍學(xué)生簽證）、 J-1 （交換學(xué)者簽證），以及 M-1 （職業(yè)學(xué)校學(xué)生簽證），是屬於美國稅法上的特免人員，只要保持身分，不違反移民法的規(guī)定，他們在美國停留的前五年內(nèi)都算稅法上的「非美國人」；留學(xué)美國超過五年後就要屬日子，如果報稅的當(dāng)年在美國已居住超過 31 天，那麼就要照加權(quán)的方程式算日子，總數(shù)超過 183 天，就要以「居民外國人」 (resident alien) 身分報稅，否則的話就是以「非居民外國人」 (nonresident alien) 身分報稅。一般而言，持 F-1 （外籍學(xué)生簽證）、 J-1 （交換學(xué)者簽證），以及 M-1 （職業(yè)學(xué)校學(xué)生簽證），是屬于美國稅法上的特免人員，只要保持身分，不違反移民法的規(guī)定，他們在美國停留的前五年內(nèi)都算稅法上的「非美國人」；留學(xué)美國超過五年后就要屬日子，如果報稅的當(dāng)年在美國已居住超過 31 天，那么就要照加權(quán)的方程式算日子，總數(shù)超過 183 天，就要以「居民外國人」 (resident alien) 身分報稅，否則的話就是以「非居民外國人」 (nonresident alien) 身分報稅。何美惠指出，第一：只有「美國來源」的收入要報稅，如紅利收入等，在學(xué)校的助教薪資，在美出租房子的房租收入，版稅和權(quán)利金，以及在美期間的財產(chǎn)買賣（股票例外）收益等，都是申報的範(fàn)圍。何美惠指出，第一：只有「美國來源」的收入要報稅，如紅利收入等，在學(xué)校的助教薪資，在美出租房子的房租收入，版稅和權(quán)利金，以及在美期間的財產(chǎn)買賣（股票例外）收益等，都是申報的范圍。「非美國來源」的收入就不必報稅了。「非美國來源」的收入就不必報稅了。第二：不論美國或外國銀行存款、保險公司和 Portfolio ，三種利息免所得稅和遺產(chǎn)稅，但要達到以上三種利息免稅的目的，必須用護照開戶，而不要用社會安全號碼，而且要填寫 W-8BEN 表給銀行、保險公司或借款人。第二：不論美國或外國銀行存款、保險公司和 Portfolio ，三種利息免所得稅和遺產(chǎn)稅，但要達到以上三種利息免稅的目的，必須用護照開戶，而不要用社會安全號碼，而且要填寫 W- 8BEN 表給銀行、保險公司或借款人。第三：如果你從美國以外的國家接受獎助金，或你的本國雇主給你的資助都免稅。第三：如果你從美國以外的國家接受獎助金，或你的本國雇主給你的資助都免稅。第四：買賣股票（不論美國或外國公司）的資本利得 (capital gain) 也免稅。第四：買賣股票（不論美國或外國公司）的資本利得 (capital gain) 也免稅。第五：非居民外國人不必繳社會安全稅，所以留學(xué)生在學(xué)校打工和畢業(yè)後一年的 practical training 期間的收入都不必繳社會安全稅。第五：非居民外國人不必繳社會安全稅，所以留學(xué)生在學(xué)校打工和畢業(yè)后一年的 practical training 期間的收入都不必繳社會安全稅。如果雇主扣繳了，可以申請退稅。如果雇主扣繳了，可以申請退稅。到底用居民還是非居民的身分報稅比較有利？到底用居民還是非居民的身分報稅比較有利？要看個人的收入狀況而定。要看個人的收入狀況而定。原則上，如果有很多財產(chǎn)和收入在你名下，最好別用居民身分報稅。原則上，如果有很多財產(chǎn)和收入在你名下，最好別用居民身分報稅。如果在海外沒收入，甚至又帶著一家，靠的是美國獎學(xué)金過日子，那麼用居民身分報稅比較有利。如果在海外沒收入，甚至又帶著一家，靠的是美國獎學(xué)金過日子，那么用居民身分報稅比較有利。因為，你可能不只不繳稅，還有低收入扣抵 (earned income credit) 可以領(lǐng)。因為，你可能不只不繳稅，還有低收入扣抵 (earned income credit) 可以領(lǐng)。何美惠說，獎學(xué)金以攻讀學(xué)位為目標(biāo)，在扣除學(xué)費、註冊費、書籍費後，其餘才是計算扣繳的金額。何美惠說，獎學(xué)金以攻讀學(xué)位為目標(biāo)，在扣除學(xué)費、注冊費、書籍費后，其余才是計算扣繳的金額。如果獎學(xué)金來源是宗教、政府或國際組織，不是為攻讀學(xué)位時，要扣繳 14 ％的所得稅。如果獎學(xué)金來源是宗教、政府或國際組織，不是為攻讀學(xué)位時，要扣繳 14 ％的所得稅。如果來源是其他組織，則扣繳 30 ％。