來看一下個人，巨額存銀行，來源不明的風險。如果你有10億現(xiàn)金要存銀行，只要錢是合法的，.私人銀行理財經(jīng)理服務現(xiàn)在大銀行，對于本行的超級大客戶，都是實行一對一的專門銀行客戶經(jīng)理服務，2.平時去銀行辦業(yè)務我們普通人去銀行辦業(yè)務，面臨的一個最大困擾就是排隊。
1、個人有巨額來源不明的財產(chǎn)，存銀行會有危險嗎？
朋友們好！這個問題非常明確的講：1，會受到銀行的監(jiān)控，甚至會詢問！2，有沒有危險很難說，但有危險的可能性大！首先來了解一些，有關(guān)于大額交易，和可疑交易報告，的管理規(guī)定：1，為了防止賬戶洗錢，相關(guān)部門規(guī)定了對于頻繁，或者大額現(xiàn)金存款進行監(jiān)控！一旦發(fā)現(xiàn)，所有商業(yè)銀行，要向人民銀行做做出報告！2，銀行需要向反洗錢監(jiān)測中心，報告的主交易：A，單筆或者當天累計，20萬元以上人民幣或等值1萬美元的現(xiàn)金繳存，支取，現(xiàn)鈔兌換匯款票據(jù)解付等！B，法人其他組織和個體工商戶銀行賬戶單筆或當日累計200萬元以上！C，交易的一方為自然人單筆或累計等值1萬美元以上的跨境交易！D，自然人銀行賬戶之間，以及自然人和其他組織，個體工商戶賬戶，法人賬戶，單筆人民幣50萬元以上或者等值外幣10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)！來看一下個人，巨額存銀行，來源不明的風險！1，個人存款20萬以上，或者個人與法人，個體工商戶之間的賬戶劃轉(zhuǎn)資金超過50萬元，會受到監(jiān)控！2，在以上的情況下，銀行會啟動監(jiān)控，，甚至會打電話詢問存款來源，并以報告的形式向反洗錢中心回報！綜上所述：個人巨額存款，超過20萬元會受到監(jiān)控，同時巨額存款，往往需要轉(zhuǎn)賬，即使是個人與相關(guān)單位和個體戶之間的劃轉(zhuǎn)超過50萬元，單位與單位之間超過200萬元都會自動觸發(fā)監(jiān)控！所謂的監(jiān)控，既向反洗錢中心作出報告！銀行甚至會打電話詢問該筆資金的來源，文中所提的來源不明，很可能引發(fā)巨大的風險！而這種監(jiān)控是自動觸發(fā)的，很難規(guī)避！唯一的解決辦法是：合情合理的，向相關(guān)單位說明資金來源，并且有據(jù)可查…。
2、假如10億現(xiàn)金存銀行，行長會開出什么條件？
身為國有銀行的大堂經(jīng)理，我可以明確的告訴你：如果你有10億現(xiàn)金要存銀行，只要錢是合法的，那不是你去找銀行，是很多銀行的行長去你家登門拜訪，紛紛給你開存款的條件，讓你來自行選擇。10億是巨款中的巨款了，很多銀行支行存款總額都沒有10個億，你一下子就存10個億，完全可以說是憑一己之力，養(yǎng)活一個銀行網(wǎng)點。你享受到的，絕對是超級VIP待遇，
存款10億，可以享受到哪些超級VIP待遇？1.利率有錢人存錢的利率，和我們普通人是不一樣的。就像國有銀行的定期一年，我們普通人去存，就是2.1％的利率，可如果你要存10個億的定期一年，那絕對是省分行的領(lǐng)導接見，利息絕對可以談到5.0％以上。這個利息看起來似乎不高，但是你要知道的是，現(xiàn)在銀行一般的穩(wěn)健型理財，收益都只有4.0％左右，
對比一下，你存定期一年的利息，就遠遠超過別人理財?shù)氖找媪恕４婵?0億，大概率銀行是推薦你購買私募基金類的產(chǎn)品，沒有保證10.0％以上的利率，絕對是留不住你的，2.平時去銀行辦業(yè)務我們普通人去銀行辦業(yè)務，面臨的一個最大困擾就是排隊。往往辦這個業(yè)務只需要三分鐘，可是排隊就需要半個小時，你銀行存款10億，每次要去那個存錢的銀行辦業(yè)務，只需要提前打個電話就可以了。
那邊銀行的經(jīng)理，就會幫你把車位留好，貴賓室茶泡好，貴賓席柜臺位置留好，你到了銀行以后，直接會被引進貴賓室喝著茶，吃著點心，就把業(yè)務愉快的辦完了。3.持有銀行黑卡，享受登機綠色通道、轉(zhuǎn)車接機、酒店打折等優(yōu)惠活動，銀行存款10個億，肯定會給你辦理代表客戶最高身份級別的黑卡。很多銀行憑借黑卡，登機可以走綠色通道，下了飛機可以預約專車接送，
然后全國很多五星級酒店，憑借黑卡都可以享受到VIP打折的優(yōu)惠。4.私人銀行理財經(jīng)理服務現(xiàn)在大銀行，對于本行的超級大客戶，都是實行一對一的專門銀行客戶經(jīng)理服務，你平時有遇見什么經(jīng)濟上的事情，都可以打電話給你的專屬客戶經(jīng)理，讓她給你做出專業(yè)性的建議，甚至，你還可以制定你自己的專屬服務經(jīng)理，銀行也絕對會滿足，你的一切合理的要求。
