理財(cái)顧問(wèn)不好做，主要有這樣幾點(diǎn)原因。國(guó)內(nèi)沒有嚴(yán)格意義上的理財(cái)顧問(wèn)，都是理財(cái)銷售，投資顧問(wèn)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)這個(gè)業(yè)務(wù)條線上的一個(gè)崗位，這條路是大部分投資顧問(wèn)的歸屬，做的好的話，會(huì)有大量忠實(shí)客戶，每年個(gè)人收入也是相當(dāng)高的，隨著證券行業(yè)的發(fā)展，目前投資顧問(wèn)的職責(zé)出現(xiàn)了分化，一類是具備豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，向客戶提供專業(yè)的二級(jí)市場(chǎng)交易咨詢業(yè)務(wù)；一類是偏向資產(chǎn)配置類的營(yíng)銷型投資顧問(wèn)，當(dāng)然也需要比較全面的專業(yè)知識(shí)，目前主要以理財(cái)產(chǎn)品、公募、私募基金、信托等配置為主。
1、做投資顧問(wèn)怎么樣？
從大往小來(lái)依次說(shuō)。證券公司四大業(yè)務(wù)有：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)，自營(yíng)業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍如下：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷與保薦；證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理；其他證券業(yè)務(wù)；并購(gòu)。投資顧問(wèn)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)這個(gè)業(yè)務(wù)條線上的一個(gè)崗位，崗位的演化，從90年代開始，主要提供投資咨詢業(yè)務(wù)，偏向技術(shù)崗位。
隨著證券行業(yè)的發(fā)展，目前投資顧問(wèn)的職責(zé)出現(xiàn)了分化，一類是具備豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，向客戶提供專業(yè)的二級(jí)市場(chǎng)交易咨詢業(yè)務(wù)；一類是偏向資產(chǎn)配置類的營(yíng)銷型投資顧問(wèn)，當(dāng)然也需要比較全面的專業(yè)知識(shí)，目前主要以理財(cái)產(chǎn)品、公募、私募基金、信托等配置為主，也有兩者兼顧的。目前各大券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，已經(jīng)把經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)這條線改為財(cái)富管理部門，這也是符合行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的，
隨著證券行業(yè)制度的不斷完善，以及行業(yè)發(fā)展階段的變化，市場(chǎng)的有效性越來(lái)越強(qiáng)，表現(xiàn)的特征是，大多數(shù)個(gè)人投資者和從業(yè)人員很難跑贏基金收益，這也是市場(chǎng)越來(lái)越專業(yè)化分工的一個(gè)特征。投資顧問(wèn)目前在券商肩負(fù)的使命，一方面是引導(dǎo)個(gè)人投資者理念的改變，一方面是改變理念之后向各種產(chǎn)品配置，這是能實(shí)現(xiàn)共贏的局面，這條路是大部分投資顧問(wèn)的歸屬，做的好的話，會(huì)有大量忠實(shí)客戶，每年個(gè)人收入也是相當(dāng)高的。
2、理財(cái)顧問(wèn)好做嗎？
理財(cái)顧問(wèn)其實(shí)挺難做的，國(guó)內(nèi)沒有嚴(yán)格意義上的理財(cái)顧問(wèn)，都是理財(cái)銷售。以賣產(chǎn)品為第一要?jiǎng)?wù)，畢竟這是他們的收入來(lái)源，而那種純做咨詢付費(fèi)的在國(guó)內(nèi)的土壤還不夠，理財(cái)顧問(wèn)不好做，主要有這樣幾點(diǎn)原因：1.豐富的知識(shí)儲(chǔ)備，這是理財(cái)顧問(wèn)安身立命的技能；現(xiàn)在變化實(shí)在是太快了，必須多學(xué)習(xí)多總結(jié)，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進(jìn)成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機(jī)構(gòu)。
