證券投資基金在金融體系中的地位,關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的作用

2010年上半年資格考試大綱的目的和要求證券這一部分包括證券Investment基金的概念和特征證券Investment基金的法律形式和運(yùn)作方式。證券Investment基金行業(yè)在國內(nèi)外的發(fā)展及其作用金融體系/；證券Investment基金的類型，主要類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和分析方法；基金的發(fā)售、交易和注冊；基金管理公司，基金托管人的主要職責(zé)、內(nèi)部管理和內(nèi)部控制；營銷基金；基金的估價(jià)、費(fèi)用和會計(jì)；基金的收入分配和稅收；基金信息披露；基金。

目的和要求本部分包括證券Investment基金的概念和特征，證券Investment基金的法律形式和運(yùn)作方式。證券Investment基金的類型，主要類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和分析方法；基金的發(fā)售、交易和注冊；基金管理公司，基金托管人的主要職責(zé)、內(nèi)部管理和內(nèi)部控制；營銷基金；基金的估價(jià)、費(fèi)用和會計(jì)；基金的收入分配和稅收；基金信息披露；基金.

通過該部分的學(xué)習(xí)，要求掌握證券投資基金的基本理論和操作實(shí)務(wù)以及基金投資管理相關(guān)的投資知識，熟悉相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)范的基本要求。第一章證券投資基金概述掌握的概念和特征證券投資基金；熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區(qū)別；懂證券投資基金市場運(yùn)作與參與者。掌握合同類型基金和公司類型基金的概念和區(qū)別；了解證券Investment基金的由來和發(fā)展；了解中國的發(fā)展證券投資基金行業(yè)。

非銀行金融機(jī)構(gòu)(非銀行金融中介機(jī)構(gòu))通過發(fā)行股票、債券、接受信貸委托、提供保險(xiǎn)等方式籌集資金。，并將募集的資金進(jìn)行長期投資金融機(jī)構(gòu)運(yùn)輸。非銀金融機(jī)構(gòu)與銀行的區(qū)別在于信貸業(yè)務(wù)的形式不同，其業(yè)務(wù)范圍的劃分取決于國家金融法規(guī)的規(guī)定。非銀金融機(jī)構(gòu)在社會資金流動過程中的作用是向最終借款人購買初級證券并發(fā)行間接債券供最終貸款人持有資產(chǎn)。

我是深圳人，基金職業(yè)資格全國統(tǒng)一考試大綱基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范(2019)一、總體目標(biāo)基金員工應(yīng)遵循“證券投資”為了增強(qiáng)基金員工的合規(guī)意識

(2)理解:考生必須對考點(diǎn)的概念、概念、判據(jù)、意義、使用范圍有一個清晰的看法。(3)理解:作為泛讀內(nèi)容，考生對它有一個基本的看法。三?？荚噧?nèi)容和人才門檻考生應(yīng)根據(jù)本科目的考試內(nèi)容和人才水平門檻，在職業(yè)中掌握或運(yùn)用以下相關(guān)法律法規(guī)、職業(yè)道德規(guī)范和業(yè)務(wù)準(zhǔn)則，恪守職業(yè)價(jià)值觀，恪守職業(yè)道德，堅(jiān)守職業(yè)態(tài)度。

證券 Market是金融 Market的重要組成部分，在金融Market體系中占有重要地位。自20世紀(jì)90年代初以來，中國證券市場經(jīng)歷了20多年的發(fā)展，從不成熟到成熟，從缺乏監(jiān)管到逐步完善，從初具規(guī)模到發(fā)展壯大，證券已經(jīng)成為我國國民經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè)，為促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)增長做出了巨大貢獻(xiàn)。中國證券行業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)歷了五個階段。1.第一階段:中國證券市場的建立80年代，中國國債開始發(fā)行。

1990年12月，新中國第一家經(jīng)批準(zhǔn)的證券上海證券交易所成立。1991年4月，經(jīng)國務(wù)院授權(quán)，中國人民銀行批準(zhǔn)，成立深圳證券交易所。以上海和深圳證券交易所的成立為標(biāo)志，中國證券市場開始了它的發(fā)展歷程。2.第二階段:全國統(tǒng)一監(jiān)管市場的形成1992年中國證監(jiān)會的成立，標(biāo)志著中國證券市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國市場開始發(fā)展。

證券投資基金是間接證券投資方式。基金管理公司通過發(fā)行基金 units募集投資者資金，由基金托管人(即有資質(zhì)的銀行)管理，由基金管理人管理和使用，從事股票和債券。股票體現(xiàn)的是一種所有權(quán)關(guān)系，投資者購買股份后成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是債權(quán)憑證的一種。投資者購買債券后成為公司的債權(quán)人。

股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是間接投資工具，募集資金主要投資于有價(jià)值的證券等。金融工具或產(chǎn)品；股價(jià)波動較大，是高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資品種。債券能給投資者帶來一定的利息收入，其波動性比股票小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)低收益的投資產(chǎn)品。基金投資多金融工具或產(chǎn)品能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)定的投資產(chǎn)品。

基金分為成長、股票等。【定義】根據(jù)“證券投資基金管理暫行辦法”的定義，證券投資基金是指利益和風(fēng)險(xiǎn)的集合。由基金托管人管理，由基金管理人管理和使用，用于投資股票、債券等。金融工具。國際經(jīng)驗(yàn)表明，基金它將極大地促進(jìn)儲蓄資金轉(zhuǎn)化為投資、穩(wěn)定和活躍證券市場，提高直接融資比重，完善社會保障體系和改善結(jié)構(gòu)金融中國?；鸬陌l(fā)展壯大，促進(jìn)了證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展和-1體系的完善，在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。

證券Investment基金Yes基金，從事股票、債券等投資。金融工具，投資收益根據(jù)-4。廣義上的基金是指為了某種目的而設(shè)立的一定金額的基金。像李連杰的Yi 基金，不是為了投資，而是為了慈善基金?；鹗菫榱四撤N目的而募集的資金集合。證券Investment基金是以投資為目的募集的資金證券?；鸷妥C券投資基金不是同一個概念基金屬于大范圍，但是證券投資-

concept證券 investment基金(mutual fund)是基金的簡稱，是指通過基金股的買賣，匯集眾多投資者的資金形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理，以投資組合方式證券Investment是一個注:基金涉及三方:基金持有人、基金管理人和基金托管人。基金 (1)集合投資的特點(diǎn)。聚集大家的財(cái)富，投資很多主體，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)(節(jié)省信息和交易成本)。

證券Investment基金起源于上世紀(jì)60年代的英國。迄今為止，它經(jīng)歷了產(chǎn)生、發(fā)展和普及三個階段。(1)起源證券Investment基金Investment基金作為一種社會化的理財(cái)工具，起源于英國。1868年，英國第一次工業(yè)革命后，工商業(yè)迅速發(fā)展，殖民地和貿(mào)易遍布全球，社會和個人財(cái)富迅速增長。由于國內(nèi)資金積累過多，投資成本上升，許多商人將私人財(cái)產(chǎn)和資金轉(zhuǎn)移到勞動力價(jià)格低廉的海外市場，尋求資本增值。

在經(jīng)歷了投資失敗和欺詐的慘痛教訓(xùn)后，人們萌發(fā)了將眾多投資者的資金集中起來，委托專人運(yùn)營管理的想法，并得到了英國政府的支持。因此，1868年在英國成立的外國及殖民地政府信托基金，在美國《泰晤士報(bào)》刊登招股說明書，向社會上的個人公開出售認(rèn)購證，被公認(rèn)為最早的投資基金。