基金客戶資料保存年限,基金銷售機構(gòu)保存客戶資料至少多少年

拒絕貸款授權(quán)客戶資料保存多少年？金融機構(gòu)保存客戶Identity資料的期限不得少于若干年。金融機構(gòu)應當保存-2/Identity-3，每筆交易的數(shù)據(jù)資料、業(yè)務憑證和賬簿；反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、文件和商業(yè)信函，銀行會保留多久客戶 資料？金融機構(gòu)客戶Identity and客戶Identity資料交易記錄保存管理辦法第一章總則第一條為防范洗錢和恐怖融資活動，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)，規(guī)范金融機構(gòu)行為，制定本辦法-。

【答案】:d客戶檔案管理與保密的實際操作主要包括以下六個方面:(1)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護和更新基金份額持有人信息。(2)明確維護和使用基金份額持有人信息并保存相關(guān)記錄的權(quán)限。新章節(jié)練習題，預試卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫 考生筆記共享，實時更新，軟件，(3)建立健全檔案管理制度并妥善保管相關(guān)業(yè)務資料。

(2007年6月21日，中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會發(fā)布命令，根據(jù)中國工商銀行會計檔案管理規(guī)定，會計憑證及附件保存期限為15年。存取款以及卡賬賬交易都屬于原始記賬憑證，所以銀行內(nèi)部每筆業(yè)務保留時間為:15年。資料關(guān)賬前屬于會計憑證。所以應該保存15年，但是銷戶記錄永久保存。個人有權(quán)查詢自己的存款權(quán)益。只要有卡，就應該一直在。用戶可以通過銀行柜臺打印銀行流水，最多可以打印2年內(nèi)的流水；通過終端自助打印銀行流水，最長可打印一年內(nèi)的銀行流水；通過網(wǎng)銀打印銀行流水，最長可以打印5年內(nèi)的流水。

對銀行流量的要求是穩(wěn)定和持續(xù)的。如果用戶沒有穩(wěn)定的工作，需要自己做半年前的銀行流水。第一條為防范洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)。第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu): (一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社。

第一章總則第一條為防范洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)行為客戶 identity、客戶identity資料transaction records保存根據(jù)第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu): (一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作(2)證券公司、期貨公司和基金管理公司。

(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。(五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。本辦法適用于從事匯款業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務客戶身份識別、客戶身份識別資料交易記錄保存的機構(gòu)。第三條金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立并實施客戶身份識別制度，遵循“知己知彼客戶”的原則，采取相應措施了解客戶具有洗錢或恐怖融資不同風險特征的業(yè)務關(guān)系或交易。

第一章總則第一條為預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查客戶identity資料和交易記錄保存的行為，維護國家安全和金融秩序。第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu): (一)開發(fā)性金融機構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社和村鎮(zhèn)銀行。(2)證券公司、期貨公司、證券投資公司基金管理公司；(三)保險公司和保險資產(chǎn)管理公司；(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司、財富管理公司；(五)中國人民銀行確定并公布的其他經(jīng)營金融業(yè)務的機構(gòu)。

Company]中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007年第2號[發(fā)布日期]2007 06 21[實施日期] 20070801中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007年第2號，發(fā)布《金融機構(gòu)管理辦法》客戶identificati on and中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《金融機構(gòu)客戶 Identity和客戶Identity資料及交易記錄管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布。

客戶資料關(guān)系結(jié)束后應為保存若干年】中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007年第2號【頒布日期】2007年第21號【實施日期】中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號 頒布《金融機構(gòu)管理辦法》客戶 Identity和客戶Identity資料交易記錄保存根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《金融機構(gòu)管理辦法》

金融機構(gòu)應保存-2/Identity資料包括:記錄客戶記錄身份信息和資料；每筆交易的數(shù)據(jù)資料、業(yè)務憑證和賬簿；反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、文件和商業(yè)信函。1.客戶鑒定信息資料鑒定工作的各種記錄和資料，2.交易記錄的基本要求由兩部分組成。金融機構(gòu)應當采取必要的技術(shù)措施和管理措施，防止客戶Identity資料和交易記錄被破壞，防止客戶身份信息和交易信息被泄露。