證券公司金融產(chǎn)品銷售適當(dāng)性制度指引,金融產(chǎn)品銷售適當(dāng)性原則

投資者適當(dāng)性制度是指在公司向客戶提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，規(guī)范投資者與證券公司制度之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要性。應(yīng)確保其提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與特定客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、知識經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶推薦或銷售可能損害客戶利益的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)。

關(guān)于加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定證券為加強(qiáng)對證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)證券 Law、證券法規(guī)，制定本規(guī)定1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理。

三。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的客戶管理與客戶服務(wù)制度，加強(qiáng)投資者教育，保護(hù)客戶合法權(quán)益。(1)建立健全客戶賬戶管理-3 證券公司與客戶簽訂代理協(xié)議證券公司應(yīng)為客戶開立資金賬戶，代理機(jī)構(gòu)證券注冊結(jié)算機(jī)構(gòu)第一次進(jìn)入。

第一條為規(guī)范證券公司的柜臺交易行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)證券法律和證券公司監(jiān)督管理規(guī)定，第二條本規(guī)則所稱場外交易，是指證券本公司與集中交易場所以外的特定交易對手之間的交易或者為投資者在集中交易場所以外進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為。證券本公司進(jìn)行場外交易應(yīng)遵守本準(zhǔn)則，但根據(jù)其他市場規(guī)則進(jìn)行場外交易的除外。

第四條證券公司應(yīng)當(dāng)具備中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國證監(jiān)會(huì))認(rèn)可的與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資格條件。證券公司與特定交易對手進(jìn)行場外交易的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)從事證券自營業(yè)務(wù)；證券公司為投資者交易提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第五條證券公司進(jìn)行場外交易，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，遵循誠實(shí)信用、公平自愿的原則，不得欺騙和誤導(dǎo)投資者，不得利用非公開信息謀取不正當(dāng)利益。

1，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì):證監(jiān)會(huì)是中國主要的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一，負(fù)責(zé)監(jiān)督管理證券市場。其發(fā)布的“證券公司風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法”等文件中包含了對適當(dāng)性管理的要求。2.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì):中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)銀行和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。其發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等文件也包含了適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定。3.證券投資基金銷售管理暫行辦法:本法明確規(guī)定了基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品需要實(shí)施的適當(dāng)性管理的要求。

你下一個(gè)他們公司的手機(jī)App證券通過手機(jī)驗(yàn)證，然后登錄你的賬號，在業(yè)務(wù)處理中尋找?？梢钥纯促I了什么股票需要簽字。可轉(zhuǎn)換債券將于最近10月26日簽署。接下來可以試試，也可以看看是不是在電腦交易系統(tǒng)里。反正是在我的。證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法是為規(guī)范證券期貨投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益而制定的法規(guī)。2017年2月21日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法。

新的“證券 Law”分別為證券公司和投資者設(shè)定了監(jiān)管要求。對于證券 company來說，一言以蔽之，就是要了解客戶，揭示風(fēng)險(xiǎn)，明確賣家的責(zé)任。對于投資者，應(yīng)配合證券 Company，并按照證券 Company的明示要求提供個(gè)人真實(shí)信息。如公司拒絕提供信息或未按要求提供信息，證券公司應(yīng)告知后果，并根據(jù)規(guī)定證券拒絕向其銷售或提供服務(wù)。此外，新的“證券 Law”還對普通投資者和專業(yè)投資者進(jìn)行了區(qū)分，旨在為風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對較低、投資專業(yè)知識和專業(yè)能力不足的普通投資者提供更加充分的保障。

股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)第一條為保證股指期貨市場穩(wěn)定、規(guī)范、健康運(yùn)行，防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》， 建立股指期貨投資者適當(dāng)性的規(guī)定(試行)》等行政法規(guī)和規(guī)章以及中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)的業(yè)務(wù)規(guī)則。 第二條期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國證監(jiān)會(huì))的有關(guān)規(guī)定和本辦法的要求，評估投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者參與股指期貨交易，嚴(yán)格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度(以下簡稱投資者適當(dāng)性-)。

證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定了經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定時(shí)應(yīng)當(dāng)采取的監(jiān)管措施，包括但不限于: (一)經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究。(2) 證券公司、期貨公司違反證券《期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，存在重大風(fēng)險(xiǎn)或者隱患的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券《公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條規(guī)定，

什么是投資者適宜性制度？投資者適當(dāng)性制度是指在公司向客戶提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，規(guī)范投資者與證券公司制度之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要性。應(yīng)確保其提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與特定客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、知識經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶推薦或銷售可能損害客戶利益的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)。本質(zhì)上，投資者適當(dāng)性制度意味著投資者保護(hù)制度。

第三章股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估的操作要求第一節(jié)一般規(guī)定第二十一條期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估實(shí)施辦法，對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等進(jìn)行綜合評估，評價(jià)其是否適合參與股指期貨交易。期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評價(jià)情況填寫《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評價(jià)表》(見附件)，期貨公司會(huì)員的高級管理人員或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、評價(jià)復(fù)核人員、開戶經(jīng)理、客戶開發(fā)責(zé)任人、投資者應(yīng)當(dāng)在綜合評價(jià)表上簽字或者蓋章。