理才客戶風(fēng)險(xiǎn)平衡型是什么意思，平安銀行評(píng)估平衡型是什么意思

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-02-06 03:00:22 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，平安銀行評(píng)估平衡型是什么意思
2，光大銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的平衡型投資者具備什么標(biāo)準(zhǔn)
3，平衡型理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)都有什么
4，銀行的風(fēng)險(xiǎn)平衡型怎么解釋
5，平衡型基金是什么意思

1，平安銀行評(píng)估平衡型是什么意思

風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為平衡型表示：您屬于可以承擔(dān)一級(jí)（低）風(fēng)險(xiǎn)、二級(jí)（中低）風(fēng)險(xiǎn)、三級(jí)（中）風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠?yàn)槟峁睾蜕的芰Γ顿Y價(jià)值有溫和波動(dòng)的投資工具。應(yīng)答時(shí)間：2020-06-12，最新業(yè)務(wù)變化請(qǐng)以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。

客戶在購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品前均需要完成一次風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，以便您了解自己適合的理財(cái)產(chǎn)品類型。

如果說(shuō)的是平安福保險(xiǎn)，也和平安銀行沒(méi)關(guān)系啊，是平安人壽的業(yè)務(wù)，才對(duì)。建議重新核實(shí)相關(guān)信息。

平安銀行評(píng)估平衡型是什么意思

2，光大銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的平衡型投資者具備什么標(biāo)準(zhǔn)

投資者第一次向光大銀行申請(qǐng)任何理財(cái)投資產(chǎn)品或基金產(chǎn)品前，需要填寫中國(guó)光大銀行客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，問(wèn)卷得分41-60分的投資者即被評(píng)為平衡型客戶。平衡型客戶屬于可以承擔(dān)中等風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。適合投資于能夠?yàn)槠涮峁睾蜕的芰Γ顿Y價(jià)值有溫和波動(dòng)的投資工具。溫馨提示：光大銀行建議最少每年或當(dāng)自身的狀況有任何重大轉(zhuǎn)變時(shí)，對(duì)本人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行檢視，以確保自己的投資決定與自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所持的態(tài)度一致。

投資者第一次向光大銀行申請(qǐng)任何理財(cái)投資產(chǎn)品或基金產(chǎn)品前，需要填寫中國(guó)光大銀行客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，問(wèn)卷得分61-80分的投資者即被評(píng)為進(jìn)取型客戶。進(jìn)取型客戶屬于可以承擔(dān)中等至高風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。適合投資于能夠?yàn)槠涮峁┥的芰?，而投資價(jià)值有波動(dòng)的投資工具。溫馨提示：光大銀行建議最少每年或當(dāng)自身的狀況有任何重大轉(zhuǎn)變時(shí)，對(duì)本人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行檢視，以確保自己的投資決定與自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所持的態(tài)度一致。

光大銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的平衡型投資者具備什么標(biāo)準(zhǔn)

3，平衡型理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)都有什么

1.你的顧慮是對(duì)的，它給出的收益率只是個(gè)預(yù)期，并不是實(shí)際的收益標(biāo)準(zhǔn)。2.后者提到“保本”，即使是所謂的保本基金在熊市當(dāng)中也不一定能達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的不過(guò)像這種保本型的產(chǎn)品收益相對(duì)比較低，但它的益處就是風(fēng)險(xiǎn)比較小。只要不是熊市，小利還是會(huì)有的。*建議：投資分散大概就是把你所想投資的資金有效的利用，把大部分投資保本，一小部分去投資混合型基金（風(fēng)險(xiǎn)也是中性的），像現(xiàn)在行情好的話，收益會(huì) 比保本型的理財(cái)產(chǎn)品大的多￥預(yù)祝理財(cái)順利￥

凈值型理財(cái)產(chǎn)品在封閉式理財(cái)?shù)幕A(chǔ)上加入了流動(dòng)性，凈值型理財(cái)產(chǎn)品每周或每月都有開放日，申購(gòu)贖回相對(duì)更靈活。其次，類似于公募基金，凈值型產(chǎn)品會(huì)定期披露收益，比銀行傳統(tǒng)的理財(cái)產(chǎn)品更加透明。再次，凈值型理財(cái)產(chǎn)品掛鉤不同的市場(chǎng)，特別是一些高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng);在市場(chǎng)行情比較好時(shí)，收益會(huì)比普通的理財(cái)產(chǎn)品要高，但行情不好也可能虧損。目前的理財(cái)方式多種多樣，可以根據(jù)你的投資風(fēng)格，選擇適合自己的投資理財(cái)方式，比如：穩(wěn)健型的投資者可以選擇銀行理財(cái)產(chǎn)品，平衡型的投資者可以選擇票據(jù)理財(cái)票據(jù)寶，積極進(jìn)取型的可以選擇股市投資或者股票型基金等

平衡型理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)都有什么

4，銀行的風(fēng)險(xiǎn)平衡型怎么解釋

要知道，銀行現(xiàn)在也可以宣布破產(chǎn)。所以，購(gòu)買中國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品也有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)還要注意的是，因?yàn)椴簧偃艘晃兜匦湃沃袊?guó)銀行客戶經(jīng)理推薦的理財(cái)產(chǎn)品，在不了解中國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的情況下就購(gòu)買，也容易加大個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榭蛻艚?jīng)理推薦的中國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，未必就是中國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品。

該級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品不保證本金的償付，有一定的本金風(fēng)險(xiǎn)，收益浮動(dòng)且有一定波動(dòng)。在信用風(fēng)險(xiǎn)維度百上，主要承擔(dān)中等以上信用主體的風(fēng)險(xiǎn)，如A級(jí)（度含）以上評(píng)級(jí)債券的風(fēng)險(xiǎn)；在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)維度上，產(chǎn)品除可投資于債券、同業(yè)存放等低波動(dòng)性金融產(chǎn)品外，知投資于股票、商品、外匯等高波動(dòng)性金融產(chǎn)品的比例原則上不超過(guò)30％，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的本金保障比例在90％以上。擴(kuò)展資料獲得道銀行信用支持的債務(wù)人不能遵照合約按時(shí)足額償還本金和利息的可能性.在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)版多樣化的今天。不僅涉及傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)仍然是商業(yè)銀行的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，而且，貼現(xiàn)，透支，權(quán)信用證,同業(yè)拆放,證券包銷等業(yè)務(wù)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)也是商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。參考資料來(lái)源：搜狗百科-銀行風(fēng)險(xiǎn)

根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性，一般銀行將理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)由低到高分為R1（謹(jǐn)慎型）、R2（穩(wěn)健型）、R3（平衡型）、R4（進(jìn)取型）、R5（激進(jìn)型）五個(gè)級(jí)別。 1.R1級(jí)（謹(jǐn)慎型）該級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品一般由銀行保證本金的完全償付，產(chǎn)品收益隨投資表現(xiàn)變動(dòng)，且較少受到市場(chǎng)波動(dòng)和政策法規(guī)變化等風(fēng)險(xiǎn)因素的影響。產(chǎn)品主要投資于高信用等級(jí)債券、貨幣市場(chǎng)等低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。 2.R2級(jí)（穩(wěn)健型）該級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品不保證本金的償付，但本金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，收益浮動(dòng)相對(duì)可控。在信用風(fēng)險(xiǎn)維度上，產(chǎn)品主要承擔(dān)高信用等級(jí)信用主體的風(fēng)險(xiǎn)，如AA級(jí)（含）以上評(píng)級(jí)債券的風(fēng)險(xiǎn)；在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)維度上，產(chǎn)品主要投資于債券、同業(yè)存放等低波動(dòng)性金融產(chǎn)品，嚴(yán)格控制股票、e79fa5e98193e58685e5aeb931333337623436商品和外匯等高波動(dòng)性金融產(chǎn)品的投資比例。此級(jí)別還包括通過(guò)衍生交易、分層結(jié)構(gòu)、外部擔(dān)保等方式保障本金相對(duì)安全的理財(cái)產(chǎn)品。 3.R3級(jí)（平衡型）該級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品不保證本金的償付，有一定的本金風(fēng)險(xiǎn)，收益浮動(dòng)且有一定波動(dòng)。在信用風(fēng)險(xiǎn)維度上，主要承擔(dān)中等以上信用主體的風(fēng)險(xiǎn)，如A級(jí)（含）以上評(píng)級(jí)債券的風(fēng)險(xiǎn)；在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)維度上，產(chǎn)品除可投資于債券、同業(yè)存放等低波動(dòng)性金融產(chǎn)品外，投資于股票、商品、外匯等高波動(dòng)性金融產(chǎn)品的比例原則上不超過(guò)30％，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的本金保障比例在90％以上。 4.R4級(jí)（進(jìn)取型）該級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品不保證本金的償付，本金風(fēng)險(xiǎn)較大，收益浮動(dòng)且波動(dòng)較大，投資較易受到市場(chǎng)波動(dòng)和政策法規(guī)變化等

5，平衡型基金是什么意思

平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。 (Balance Fund)分散投資於股票和債券的的共同基金。通常當(dāng)基金經(jīng)理人看?后市時(shí)，會(huì)增加抗跌性較強(qiáng)的債券投資比例；當(dāng)基金經(jīng)理人看好后市時(shí)，則會(huì)增加較具資本利得獲利機(jī)會(huì)的股票投資比例。平衡型基金是既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%-50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收入型基金之間?！　∑胶庑突鹂梢源致苑譃閮煞N：　　一種是股債平衡型基金，即基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)行情變化及時(shí)調(diào)整股債配置比例。當(dāng)基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候，增加股票的倉(cāng)位，而當(dāng)其認(rèn)為股票市場(chǎng)有可能出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，會(huì)相應(yīng)增加債券配置?！　×硪环N平衡型基金在股債平衡的同時(shí)，比較強(qiáng)調(diào)到點(diǎn)分紅，更多地考慮落袋為安，也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法之一。

最簡(jiǎn)單就是這樣：平衡型基金是其投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值，通常是把資金分散頭在于股票和債券，以保證資金的安全性和贏利性。

平衡基金，說(shuō)簡(jiǎn)單些就是，追求業(yè)績(jī)的平衡，股票、債券、票據(jù)等都會(huì)做配置，在下跌市，它可以配置更多的債券、票據(jù)等低風(fēng)險(xiǎn)的品種，上升市它又可以配置更多的股票來(lái)增加收益，以此來(lái)平衡基金的收益，風(fēng)險(xiǎn)小于股票型基金，祝你投資順利！

風(fēng)險(xiǎn)低于股票型高于債券型的收入風(fēng)格

平衡型基金平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。 (Balance Fund)分散投資於股票和債券的的共同基金。通常當(dāng)基金經(jīng)理人看?后市時(shí)，會(huì)增加抗跌性較強(qiáng)的債券投資比例；當(dāng)基金經(jīng)理人看好后市時(shí)，則會(huì)增加較具資本利得獲利機(jī)會(huì)的股票投資比例。平衡型基金是既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%-50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。平衡型基金的種類：平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)行情變化及時(shí)調(diào)整股債配置比例。當(dāng)基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候，增加股票的倉(cāng)位，而當(dāng)其認(rèn)為股票市場(chǎng)有可能出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，會(huì)相應(yīng)增加債券配置。另一種平衡型基金在股債平衡的同時(shí)，比較強(qiáng)調(diào)到點(diǎn)分紅，更多地考慮落袋為安，也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規(guī)定：當(dāng)已實(shí)現(xiàn)收益超過(guò)銀行一年定期存款利率\(稅前\)1.5倍時(shí)，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。平衡型基金的優(yōu)勢(shì)：在2003、2004、2005年這三個(gè)比較波動(dòng)的年份中，天相資訊的數(shù)據(jù)顯示，A股市場(chǎng)中平衡型基金的平均回報(bào)率不低于股票型基金，甚至高于股票型基金的回報(bào)。另外，今年以來(lái)A股市場(chǎng)幾次行情調(diào)整顯示，平衡型基金的波動(dòng)相對(duì)于股票型基金為小。從海外長(zhǎng)期市場(chǎng)表現(xiàn)看，晨星統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在亞洲各類共同基金中，平衡型基金在過(guò)去10年間的總回報(bào)遠(yuǎn)超過(guò)了包括股票基金在內(nèi)的其他類型的基金，這證明了平衡型基金在波動(dòng)行情中的平穩(wěn)投資能力。因此，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者而言，可將平衡型基金作為波動(dòng)市場(chǎng)中重點(diǎn)關(guān)注的基金品種。如何選擇平衡型基金？選擇一只好的平衡型基金，先要選擇值得信賴的基金公司。可通過(guò)比較各基金公司旗下基金的業(yè)績(jī)水平、基金經(jīng)理的穩(wěn)定性、投研團(tuán)隊(duì)的實(shí)力以及權(quán)威機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果來(lái)綜合判斷。知名評(píng)鑒機(jī)構(gòu)評(píng)出的明星基金公司及五星基金產(chǎn)品都是比較好的參考。