“洗錢”一詞起源于20世紀(jì)20年代的美國(guó)，當(dāng)時(shí)芝加哥黑手黨的一名金融專家買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開了一家洗衣店,每天晚上，他在當(dāng)天結(jié)算洗衣收入的時(shí)候，把違規(guī)的錢加進(jìn)去，然后到稅務(wù)局申報(bào)納稅,洗錢是金融領(lǐng)域的術(shù)語，指將非法收入轉(zhuǎn)化為合法收入的行為,稅后的錢全部成為他的合法收入，這就是“洗錢”這個(gè)詞的由來,洗錢1的三個(gè)階段。
主要有三種“洗錢”方式:第一種方式是與境外國(guó)家簽訂購(gòu)買合同匯款。這個(gè)時(shí)候，國(guó)內(nèi)和國(guó)外通常要相互配合，偽造證件；二是通過地下錢莊匯款；三是分散投資，把非法獲得的資金化整為零?！跋村X”一詞起源于20世紀(jì)20年代的美國(guó)，當(dāng)時(shí)芝加哥黑手黨的一名金融專家買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開了一家洗衣店。每天晚上計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他再加上其他非法的錢，然后向稅務(wù)人員申報(bào)納稅，扣除應(yīng)納稅款，剩下的非法收入就成了他的合法收入。
洗錢是金融行業(yè)的專業(yè)術(shù)語，是將非法所得合法化的行為。主要是指非法收入及其收益，通過各種手段掩蓋和隱瞞其來源和性質(zhì)，從而在形式上使其合法化。20世紀(jì)20年代，芝加哥黑手黨的一位金融專家買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開了一家洗衣店。每天晚上，他在當(dāng)天結(jié)算洗衣收入的時(shí)候，把違規(guī)的錢加進(jìn)去，然后到稅務(wù)局申報(bào)納稅。稅后的錢全部成為他的合法收入，這就是“洗錢”這個(gè)詞的由來。洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者、恐怖分子、非法軍火商、腐敗的政府官員和其他罪犯的活動(dòng)和發(fā)展提供動(dòng)力。洗錢已經(jīng)變得越來越國(guó)際化，由于科學(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展和金融服務(wù)的全球化，與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問題變得日益復(fù)雜。
3、什么叫 洗錢? 洗錢是什么意思洗錢是金融領(lǐng)域的術(shù)語，指將非法收入轉(zhuǎn)化為合法收入的行為。在日常生活中，洗錢大多是指從事違法犯罪活動(dòng)的人通過一些技術(shù)手段或隱瞞真實(shí)的資金來源，逐漸改變自己的非法收入，使這些非法收入逐漸變得合法，洗錢這種行為主要是犯罪嫌疑人為了逃避國(guó)家的監(jiān)管，以達(dá)到違法所得的最大化。洗錢 1的三個(gè)階段，處置階段:這一階段是犯罪嫌疑人將違法所得投入清洗系統(tǒng)的階段，實(shí)際上很容易被偵查機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)；2.培育階段:這一階段是通過各種技術(shù)和交易的復(fù)雜包裝轉(zhuǎn)化，將非法所得從原始源頭分離出來，然后最大限度地提取出來，從而掩蓋非法來源和線索；3.整合階段:這個(gè)階段叫“甩干”，犯罪嫌疑人把非法所得完全變成合法所得，披上合法的外衣，然后錢就可以流入正常的市場(chǎng)。
