以上的手法，銀行一般是辨別套現(xiàn)的。三、銀行一般是怎樣來(lái)辨別是套現(xiàn)還是提現(xiàn)的呢，四、對(duì)于套現(xiàn)，銀行會(huì)采取降低額度，或者說(shuō)封信用卡等手法進(jìn)行處理，反之，如果你的時(shí)間對(duì)應(yīng)不上，很有可能會(huì)被銀行認(rèn)為是在套現(xiàn)，從以上兩項(xiàng)來(lái)比較，提現(xiàn)是信用卡的主要收入來(lái)源，而套現(xiàn)對(duì)銀行來(lái)說(shuō)無(wú)利可圖。
1、總有人說(shuō)信用卡套現(xiàn)會(huì)被“監(jiān)控”，真有這回事？銀行是怎么知道的？
是真的，輕則降額，重則封卡。具體銀行通過(guò)大概4點(diǎn)來(lái)判斷：1.從刷卡的時(shí)間來(lái)判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)現(xiàn)在各行各業(yè)的商戶被細(xì)分化，營(yíng)業(yè)時(shí)間都會(huì)不一樣，如果你的刷卡時(shí)間和營(yíng)業(yè)時(shí)間吻合，表面上看來(lái)是沒(méi)有任何問(wèn)題的。反之，如果你的時(shí)間對(duì)應(yīng)不上，很有可能會(huì)被銀行認(rèn)為是在套現(xiàn)，2.從消費(fèi)的地點(diǎn)判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)線下商戶都有固定的位置，每次刷卡的時(shí)候都有附帶商戶的位置信息。
如果每次刷卡的地點(diǎn)相隔很遠(yuǎn)，除了盜刷的可能性以外，銀行很有可能會(huì)認(rèn)為你是套現(xiàn)，如果銀行產(chǎn)生了懷疑，可以采用信用卡定位功能，清楚了解到消費(fèi)者的刷卡位置信息。3.從刷卡的金額判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)一般情況下，刷卡的金額和社會(huì)性質(zhì)有一定的正比例關(guān)系，如果刷卡時(shí)產(chǎn)生的交易金額與商戶的性質(zhì)，規(guī)模比較大的話存在套現(xiàn)可能。
2、為什么信用卡可以提現(xiàn)而不允許套現(xiàn)？提現(xiàn)套現(xiàn)銀行是怎樣來(lái)分別？
為什么信用卡可以取現(xiàn)而不允許套現(xiàn)呢？一、這是因?yàn)樾庞每ㄈ‖F(xiàn)是要計(jì)算手續(xù)費(fèi)的，同時(shí)還有一個(gè)交易費(fèi)，并且有金額限制。一般來(lái)說(shuō)，取現(xiàn)的限制不會(huì)超過(guò)信用卡額度的50%，以建行的信用卡為例說(shuō)明下：假設(shè)卡持有人使用建設(shè)銀行卡信用公司提取2000元現(xiàn)金，并在20天后償還貸款，應(yīng)支付的利息和手續(xù)費(fèi)如下：透支取現(xiàn)費(fèi)=透支取現(xiàn)金額2000元x1%=20元；透支取現(xiàn)利息=(透支取現(xiàn)金額2000元透支取現(xiàn)費(fèi)20元)x0.05%(萬(wàn)分之五)x20日=20.2元；透支取現(xiàn)費(fèi)=透支取現(xiàn)費(fèi)20元，透支取現(xiàn)利息20.2元=40.2元；在償還卡，授信時(shí)，提取的現(xiàn)金將用于抵消手續(xù)費(fèi)和利息，在償還貸款時(shí)將支付人民幣2040.2元，即所有欠款將被全款清償，不收取利息。
二、而套現(xiàn)的時(shí)候，因?yàn)樯碳业氖召M(fèi)是極低，一般都是在5.6左右，同時(shí)，其使用期限有30到50天的期限，不收利息的。同時(shí)套現(xiàn)的額度可以無(wú)限接近于信用卡的額度，從以上兩項(xiàng)來(lái)比較，提現(xiàn)是信用卡的主要收入來(lái)源，而套現(xiàn)對(duì)銀行來(lái)說(shuō)無(wú)利可圖。三、銀行一般是怎樣來(lái)辨別是套現(xiàn)還是提現(xiàn)的呢？一般來(lái)說(shuō)，信用卡經(jīng)常在一兩戶商家這里消費(fèi)，額度無(wú)限接近于信用卡的授信額度，或者說(shuō)是整數(shù)提取，或者說(shuō)在一個(gè)商店，每月連續(xù)多個(gè)月進(jìn)行支付大額資金，
以上的手法，銀行一般是辨別套現(xiàn)的。四、對(duì)于套現(xiàn)，銀行會(huì)采取降低額度，或者說(shuō)封信用卡等手法進(jìn)行處理，從目前的情況來(lái)看，目前對(duì)信用卡的額度管理和套現(xiàn)管理越來(lái)越嚴(yán)格，央行多次發(fā)文，明確禁止信用卡套現(xiàn)用于投資、炒股，期貨等等行為，只能限于消費(fèi)，五、我國(guó)法律規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
