國(guó)內(nèi)沒(méi)有嚴(yán)格意義上的理財(cái)顧問(wèn)，都是理財(cái)銷售。第四“理財(cái)顧問(wèn)”需積極維護(hù)自己的“客戶群”，及時(shí)發(fā)布各種理財(cái)信息，提醒客戶掌握時(shí)間段，以免錯(cuò)過(guò)優(yōu)質(zhì)理財(cái)項(xiàng)目的申購(gòu)，理財(cái)顧問(wèn)不好做，主要有這樣幾點(diǎn)原因，第三“理財(cái)顧問(wèn)”需要具有“跟進(jìn)式”服務(wù)理念，想客戶所想，盡可能為客戶制定切實(shí)可行的投資策略。
1、如何做好理財(cái)顧問(wèn)這一職位？
“服務(wù)定江山”，能力有大小。在金融形勢(shì)變幻莫測(cè)的背景下，投資“理財(cái)顧問(wèn)”在沒(méi)有絕對(duì)把握的情況下，還是少一點(diǎn)出謀劃策，多一點(diǎn)專業(yè)服務(wù)，“理財(cái)顧問(wèn)”首先需要掌握與崗位匹配的專業(yè)知識(shí)和技能，否則難以承擔(dān)服務(wù)客戶的重任。第二“理財(cái)顧問(wèn)”要有職業(yè)道德，勿能利用自己的職務(wù)之便，推銷一些穩(wěn)定性不是太強(qiáng)的金融產(chǎn)品，特別是不能把話說(shuō)得太絕對(duì)化，
第三“理財(cái)顧問(wèn)”需要具有“跟進(jìn)式”服務(wù)理念，想客戶所想，盡可能為客戶制定切實(shí)可行的投資策略。盡可能穩(wěn)健投資、固定收益，勿能鼓動(dòng)客戶投資高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，第四“理財(cái)顧問(wèn)”需積極維護(hù)自己的“客戶群”，及時(shí)發(fā)布各種理財(cái)信息，提醒客戶掌握時(shí)間段，以免錯(cuò)過(guò)優(yōu)質(zhì)理財(cái)項(xiàng)目的申購(gòu)。及時(shí)解答客戶提出的各種金融問(wèn)題，并適度普及金融常識(shí)，
2、理財(cái)顧問(wèn)好做嗎？
理財(cái)顧問(wèn)其實(shí)挺難做的。國(guó)內(nèi)沒(méi)有嚴(yán)格意義上的理財(cái)顧問(wèn)，都是理財(cái)銷售，以賣產(chǎn)品為第一要?jiǎng)?wù)，畢竟這是他們的收入來(lái)源，而那種純做咨詢付費(fèi)的在國(guó)內(nèi)的土壤還不夠。理財(cái)顧問(wèn)不好做，主要有這樣幾點(diǎn)原因：1.豐富的知識(shí)儲(chǔ)備，這是理財(cái)顧問(wèn)安身立命的技能；現(xiàn)在變化實(shí)在是太快了，必須多學(xué)習(xí)多總結(jié)，才能不被淘汰2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進(jìn)成交的能力3.良好的職業(yè)素養(yǎng)，為投資者利益考慮而不是銷售機(jī)構(gòu)，
3、我是做投資理財(cái)顧問(wèn)的，怎么樣才能讓客戶滿意？
首先，你要有足夠強(qiáng)的財(cái)富管理專業(yè)能力，特別是對(duì)金融產(chǎn)品透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)的能力，這樣才能有更多機(jī)會(huì)在保障客戶資金安全的前提下為客戶獲取更優(yōu)質(zhì)的回報(bào)。其次你要具備換位思考能力，急客戶之所急，想客戶之所想，以客觀公正的態(tài)度為客戶做好資產(chǎn)配置，再次是人文關(guān)懷能力，作為客戶的家庭財(cái)富管家，要讓客戶投的舒心，投的放心，同時(shí)和客戶保持良好的日常溝通和交流，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶財(cái)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
4、理財(cái)顧問(wèn)是做哪方面的工作呢？
1、與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；2、指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，3、針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。4、及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。
