遇到這種情況如果卡里還有錢怎么辦。被銀行反洗錢監(jiān)控說明你的資金可能存在不規(guī)范之處，還沒有達(dá)到違法犯罪的地步，否則不只是被銀行反洗錢組織監(jiān)控，可能公安部門早都找上你門了，個人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁流水太大，被銀行反洗錢監(jiān)控，把卡狀態(tài)調(diào)為異常，資金存在問題沒關(guān)系，你可到銀行機(jī)構(gòu)將自己的情況進(jìn)行說明，盡力規(guī)避一些問題，并在資金匯轉(zhuǎn)中盡量按規(guī)矩辦事，防止觸及反洗錢機(jī)構(gòu)的紅線。
1、被銀行反洗錢監(jiān)控了怎么辦？
作為一個財經(jīng)工作者，我覺得題主不要過份擔(dān)憂，問題不大。被銀行反洗錢監(jiān)控說明你的資金可能存在不規(guī)范之處，還沒有達(dá)到違法犯罪的地步，否則不只是被銀行反洗錢組織監(jiān)控，可能公安部門早都找上你門了，資金存在問題沒關(guān)系，你可到銀行機(jī)構(gòu)將自己的情況進(jìn)行說明，盡力規(guī)避一些問題，并在資金匯轉(zhuǎn)中盡量按規(guī)矩辦事，防止觸及反洗錢機(jī)構(gòu)的紅線。
2、個人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁流水太大，被銀行反洗錢監(jiān)控，把卡狀態(tài)調(diào)為異常，卡里還有錢怎么辦？
人類進(jìn)入大數(shù)據(jù)時代，個人的所有行為實際上是被監(jiān)督的，當(dāng)然需不需要實時監(jiān)督你，主要看你的級別，在金融行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)對于個人帳戶的監(jiān)督也是分級別的，一般在銀行交易量50萬以上就會被關(guān)注，如果你以更大的金額轉(zhuǎn)帳，而且是頻繁流水交易轉(zhuǎn)帳，就會被反洗錢監(jiān)控，再過頻繁流水交易，銀行就會把你帳戶調(diào)整成為異常，甚至將你的帳戶凍結(jié)。
所以，個人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁流水太大，被銀行反洗錢監(jiān)控，把卡狀態(tài)調(diào)為異常，遇到這種情況如果卡里還有錢怎么辦？只要你是不從事洗錢行業(yè)的職業(yè)，只要你沒有金融犯罪行為，是合法正常的銀行轉(zhuǎn)帳，你就帶著自己的合法身份證件，帶著合法的轉(zhuǎn)帳證據(jù)和相關(guān)證明，到銀行去找銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)人，按照央行和銀行保監(jiān)會的要求走合法的流程，進(jìn)行個人帳戶解凍。
對于富裕的家庭來說，對于家庭財富的管理最好是分散到多個銀行帳戶，多個金融機(jī)構(gòu)，家里多個人的帳號，包括一些外資銀行，還有海外資產(chǎn)配置等等，對于富豪們來說錢太多了，如果放在一家銀行，一個帳戶上交易容易引起監(jiān)管部門的重點(diǎn)監(jiān)控，盡量分散，一定進(jìn)行資產(chǎn)組合管理，如果不知道財富怎么配置，可以到財富總管去咨詢。財富管理是專業(yè)化的，千萬不能有錢就任性，把錢放在一個帳戶交易，自己給自己找麻煩。
